Рынок нефтепродуктов, где крутятся огромные суммы и активно действуют многочисленные посредники, к сожалению, привлекает не только серьезных участников, но и мошенников, готовых использовать его для своей выгоды. Эти мошенники выдавая себя за покупателей, продавцов, нефтехранилища или логистов, нарушают закон и наносят серьезный ущерб доверию к рынку в целом.
Одной из главных задач каждого участника рынка является определение, не связался ли он с мошенником. В крупных корпорациях существуют огромные службы безопасности, на содержание которых тратятся значительные бюджеты. Однако, даже для малых и средних предприятий доступны базовые методы проверки контрагентов, которые могут быть эффективны на начальном этапе сделки.
В данной статье мы расскажем о базовых принципах и методах проверки контрагентов, которые, несмотря на свою простоту, могут помочь быстро отсеять явных мошенников. Хотя эти методы не гарантируют 100% результативность и иногда могут допускать ошибки, мы предоставим примеры и методики, проверенные на практике и способные помочь отсеять большую часть мошенников на начальных этапах контактов с подрядчиками.
Встречают по одежке
Есть такая пословица, что «встречают по одежке». Когда вы первый раз знакомитесь с контрагентов – покупателем или продавцов, вы обращаете внимание на базовые вещи – смотрите сайт компании, читаете стать о данном контрагенте в публичном доступе, звоните на корпоративный телефон, смотрите как оформлены документы на фирменных бланках, обещаете внимание на переписку с корпоративной почтой и тому подобные интуитивные действия. Цель мошенников как раз-таки сделать красивую картинку, красивую обертку своего фейкового бизнеса. Они создают красивые сайты, регистрируют фирмы в респектабельных юрисдикциях.
Методы первичной проверки контрагента в сфере торговли нефтепродуктами
Не существует четких правил. Сколько людей – столько мнений. Каждая компания и команда по-своему проверяет контрагентов при сделках с нефтепродуктами. Методики проверки зависят от подхода самой компании, ее опыта в данной сфере, профессионализма сотрудников ее службы безопасности и существующего бюджета.
Мы приводим базовые методы проверки контрагента, которые занимают буквально 10-20 минут времени, но могут многое рассказать о вашем партнере:
1. Сайт компании – дата создания. В современном мире интернета, первое на что обращают внимание, это на сайт компании. Мошенники делают красочные сайты не хуже, чем лидеры отрасли. Сделайте очень простое действие посмотрите дату создания этого сайта. Если сайт создан месяц назад, то уже можно сделать выводы что это не компания с двадцатилетней историей. У каждого сайта есть сетевой протокол WHOIS. Существует множество ресурсов проверки WHOIS, на которых вы можете прописать доменное имя сайта и посмотреть в течении нескольких секунд данные об этом сайте – когда (дата) и кем он создан. Например, вот здесь можно это посмотреть: https://www.cy-pr.com/
2. Сайт компании – зеркальная копия. Часто мошенники делают зеркальную копию сайта реальной компании. Подделывают чужие сайты покупая практически идентичное доменное имя и отличием буквально в одну букву и делают зеркальную копию реального сайта поставщика. Метод проверки очень простой – вбейте в поисковую систему, например, Google, название самой компании и посмотрите какой сайт выдаст вам поисковая система первым. Если сайт, который выдаёт поисковая система по названию компании и сайт который указан в ваших документах отличаются хотя бы на одну букву, вы скорее всего попали на мошенническую зеркальную копию.
Также и посмотрите на корпоративную почту, с которой вы ведете переписку, что бы наименование (доменное имя) настоящего сайта совпадало с именем почты, с которой вы ведете переписку, не отличаясь и на одну букву.
Еще существуют специальные хакерские программы, которые позволяют злоумышленникам писать от имени чужих почтовых ящиков. Обращаете внимание на структуру вашей переписки по корпоративной почте. В большинстве таких случаев злоумышленники пишут якобы с корпоративной почты НПЗ и ставят в копию какие-то другие почты, что в случае вашего ответа на это письмо увидеть этот ответ, так как клиенты в большинстве случаев в ответе также оставляют другие почты в копии. Если у вас возникли такие подозрения – всегда отвечайте на эти письма, но не ставьте в копию другие подозрительные почты и перезванивайте по официальному телефону с уточнением, было ли такое письмо отправлено или получили ли Ваш ответ.
3. Компания – проверка регистрационных данных из открытых источников. В большинстве развитых стран торговые реестры компаний находятся в публичном доступе и каждый желающий может найти данные о зарегистрированной компании. Если в стране регистрации компании реестры закрыты, то существуют частные сайты-каталоги компаний в публичном доступе. Забив просто в поисковую систему название компании или ее регистрационный код, вы с высокой долей вероятности получите ссылки на разные каталоги и выписки с реестров, с основными данными о компании. Обратите внимание на базовые вещи из данных компании:
- Дата регистрации. Врятли компания, созданная неделю назад имеет товара в порту на сто миллионов;
- Директор. Если у британской компании директор из Марокко, который числится директором еще в двадцати компаниях, то нужно задуматься;
- Основной вид деятельности. Если в реестре указано что у компании основной вид деятельности уборка улиц, то врятли она реальный торговец нефтепродуктами;
- Адрес офиса. На картах Google давно существует опция визуально увидеть улицу или карта со спутника. Указав адрес офиса, вы сможете визуально увидеть, что так находится. Как вы понимаете – если по адресу офиса находится, например, McDonald’s, то врятли вы попали на серьёзного контрагента;
- Юрисдикция регистрации и банк обслуживания. Нужно понимать, что открыть, например, компанию в Швейцарии на подставного директора очень тяжело, а открыть расчетный счет на подставного директора в швейцарском банке практически невозможно. А вот открыть компанию на подставного директора на Сейшелах или в Панаме – проще простого. Обращайте внимание на страну регистрации компании, а еще больше на наименование банка, в котором эта компания обслуживается;
- Телефонные номера офиса. По номеру телефона можно проверить – из какой страны этот номер и стационарный номер телефона или мобильный. Например, если вы имеете дело с Немецкой компании, то ее основной телефон не может быть номер мобильного, зарегистрированный на Малазийца.
4. Финансовое состояние компании. В большинстве развитых стран, в публичном доступе есть данные о финансовом состоянии компаний. Финансовая отчетность, в основном не публикуется, но основные показатели можно увидеть. Даже в Казахстане или Гонконге можно найти эти данные в публичных реестрах. Обращайте на них внимание – если у компании выручка за прошедший год 20 тысяч долларов, то она врятли имеет на складе дизельного топлива на 100 миллионов. Также отдельные реестры, такие как казахский например, показывают количество сотрудников в компании. Это также важный показатель – если в компании 2 сотрудника, то врятли данная компания продает товара на миллиарды долларов.
5. Статьи в интернете. Забивайте в Google название компании и реально почитайте первые 10-20 выпавших статей о компании. Если вам выпали только сайт самой компании и ссылки на каталоги компаний, или объявления самой компании, но ни одной независимой тематической статьи из рынка нефтепродуктов по данной компании, то стоит задуматься, а в рынке ли эта компания.
6. Проверка отраслевых сайтов мошенников. Из-за большого количества мошенников в сфере нефтепродуктов, многие участники рынка делятся своим горьким опытом на специализированных сайтах, в которых описывают свой опыт работы с мошенниками, указывая их координаты, сайты и т.п. Проверьте своего контрагента, нет ли о нем публикаций других компаний, которые уже стали жертвами.
- Например, о поставщиках-мошенниках, большой каталог: www.fuelscamalert.com
- О мошенниках-нефтехранилищах, например, порт Роттердам запустил официальный черный список нефтехранилищ: www.ferm-rotterdam.nl/blacklist/
7. Процедуры сделки. Читайте внимательно процедуру сделки, которые вам предлагает контрагент. Как только в процедуре сделки вам предлагают сначала за что-то заплатить перед тем как вы увидите сам товар или документы на товар, сразу обращайте на это внимание. Например – если поставщик предлагает, что бы вы продлили его танки на время проведения DIP теста, и только после оплаты за продление танков покажет вам документы на товар, с вероятностью 90% это обман. Скоро мы выпустим отдельную статью о разновидностях процедур сделки и возможных нюансах, на которые стоит обращать внимание в процедурах. Читайте наш сайт.
8. Личные встречи. В абсолютном большинстве случаев мошенники в сфере нефтепродуктов не встречаются лично со своими жертвами. Они ведут телефонные переговоры, пишут электронные письма, но вручаться лично боятся. Лучше всего, перед проведением платежей – самому поехать в офис к контрагенту для знакомства или отправить своего сотрудника под предлогом, например, необходимости обменятся оригиналами документов. Если вы попали на мошенников, ко скорее всего вам откажут во встрече. Но есть более бесстрашные мошенники, которые соглашаются на личную встречу – тогда обрушайте внимание где эта встреча проходит. К примеру, если у вас продавец Нидерландская компания, а встречу вам назначает Нигериец в бульварном кафе, то стоит задуматься.
9. Фидуциарные счета для приема платежей. При выставлении инвойса обращаете внимание на платежные реквизиты, получателя денежных средств. В большинстве случаев мошенники ведут переговоры от имении какой-то известной компании, а когда дело доходит до платежа, то в инвойсах указывают получателем денежных средств другую компанию, объясняя это тем что они работают через фидуциарные счета. Как только вы видите фидуциарный счет в 90% случаев это мошенники. Если более изощренные схемы, когда мошенники регистрируют компанию с идентичным названием как реальный НПЗ, только в другой стране. Смотрите на юрисдикцию получателя денег. Например, не может казахский государственный НПЗ Казмунайгаз иметь юридический адрес на Багамских островах.
10. Личности людей. Обращайте внимание на то, с кем вы ведете переговоры, и кто подписывает документы. В современном мире очень легко поверхностно проверить человека, с помощью социальных сетей, таких как Facebook, LinkedIn, Instagram и тому подобных. В нашей практике была попытка сделки с Нидерландской компанией, но когда мы открыли профиль Facebook подписанта, то оказалось, что он беженец из Марокко, который работал пекарем в Испании и не знал, что он числится директоров в Нидерландской компании.
Существует много схем и методик проверки контрагентов. Наверняка дорогостоящие профессионалы в сфере обеспечения корпоративной безопасности знают в десятки раз больше методов проверки. Выше в статье мы вам привели, те методы, которые не требуют специальной подготовки, методы которые может использовать в своей работе обычный пользователь интернета, но которые помогут на начальных этапах сделать поверхностную проверку, позволяющую определить большинство мошенников в сфере торговли нефтью, нефтепродуктами и энергоносителями.
Вы можете прочитать эту статью на других языках:
English, Español, 中文 (中国), العربية
