国际石油产品贸易是当今全球经济的关键因素，它推动着价格走势，并为各国和各地区提供能源保障。在本文中，我们将重点介绍在港口内销售和购买石油产品的离岸价（FOB）交易，强调与这些交易相关的最常见程序，以及在执行这些程序时可能给客户和供应商带来的风险。我们将详细介绍在处理各种程序时应特别注意的事项、隐藏的细微差别和可能的欺诈行为、使用这些或那些程序时会产生的风险，以及如何最大限度地提高此类交易的效率。
石油产品行业的 FOB 交易程序的典型形式是，供应商在其启运港出售石油产品，买方租用船只到卖方港口装货。
历史上，世界上许多大型港口不断发展壮大，越来越多的石油储存设施建在港口内，一些世界港口已成为巨大的交易平台，交易在港口内进行–卖方将石油产品从其石油储存设施泵送到买方在同一港口内的石油储存设施。鹿特丹港（荷兰）、富查伊拉港（阿联酋）、休斯敦港（美国）、新加坡港等都已成为这样的全球石油产品交易中心。
因此，石油产品离岸价交易可分为两个方面：
1)传统的离岸价交易，即卖方从自己的陆地油罐装载买方的船只。
2)港内离岸价交易，即港口内的卖方将资源从其储油设施泵送到买方的油罐区，或将其在港口的油罐租赁权转让给买方。
例如，鹿特丹港拥有自己的港内输油管道，可用来将油品从一个油罐输送到另一个油罐，或从油罐输送到船上。港口内的所有油库都由管道连接。
卖方和买方总是争执不下。除了典型的价格和质量之争外，在石油产品交易中，当市场上充斥着骗子时，还存在着交易条件之争。客户总是希望先看到产品单据再付钱，而卖方则希望先看到钱和买方的仓储设施/船只再出示产品单据。
为什么卖方不想第一个展示产品文件？
中介和欺诈者往往冒充真正的买家。他们来到卖家身边，声称自己是买家，并从卖家那里拿走一整套货物单据。但他们收到文件后并不打算购买货物。最好的情况是，他们开始向所有潜在客户发送文件，并提出转售货物，从而将机密文件公之于众。在最坏的情况下，骗子收到货物文件后，会去找其他客户，告诉他们这是他们的货物，从客户那里获得预付货款，然后消失。受骗的客户随后向真正的货主索赔，尽管真正的货主并不知道骗子利用他的货物单据复印件，已经多次出售这种产品并从客户那里收钱。为了避免预演风险，浪费骗子的时间，供应商不愿意出示货物单据，并向买方提出一些条件，以检查买方是否是真正的买方。
为什么买家不愿意率先表明他们有钱购买、有船装货或在港口租用储油设施？
和卖家一样，买家也担心自己遇到的是假卖家。买家担心他们不是在与石油产品的真正所有者谈判，而是在与中介或骗子谈判。经常出现的情况是，客户向卖方提供一份银行对账单，证明他的账户上有数千万美元用于购买，以此证明他的财务能力。但事实证明，供货商并不是真正的供货商，而只是一个中间人，他开始 “在市场上跑来跑去”，挥舞着银行单据为这位客户寻找货物，并将这份对账单发送给不同的交易方。在最好的情况下，机密银行文件的分发会给公司带来银行问题和演练风险，但也有更复杂的欺诈计划，因为他们的信任，买方会得到直接的损失。因此，在确定供应商之前，买方不愿意出示银行、船舶和石油储存文件。
市场上有很多知名公司，无论是买方还是卖方，都是世界闻名的公司，他们的声誉无需查证，他们的信誉不言而喻。但是，话又说回来，世界知名的大买家在大量采购时，绝不会给卖家太多的钱，同样，世界知名的大卖家在有了名气和声誉后，也绝不会以低价出售自己的商品。因此，买家会不断寻找价格更低的新卖家，而卖家也会不断寻找愿意支付更高价的新买家。
我们的观察表明，石油产品市场是一个卖方市场。卖方试图强加自己的程序和条件，而买方则在谈判过程中试图软化卖方的要求和条件。
据我们估计，石油产品市场上 70-80% 的产品都是多年期长期合同，是该行业主要巨头之间建立的关系。但市场上始终有 20-30% 的交易活跃，每个人都在寻求利润和好价格，因此也就有了这个深度动荡区。为了组织好卖方/买方这片汹涌的海洋，起草交易程序的做法应运而生，以便各方在交易开始前就明确规定彼此间的游戏规则。
让我们来了解一下鹿特丹、富查伊拉或休斯顿最常见的离岸价交易程序、其具体内容、需要注意的事项以及买卖双方的陷阱所在。
程序可以不同，每笔交易也总是独一无二的。石油产品贸易交易程序的最终文本总是双方谈判和讨论的结果。我们仅提供本公司在各种项目中遇到的最常见的程序或交易程序样本。
石油产品市场的客户历来信任 SGS 的文件。几乎所有客户都信任 SGS 的文件，因为这些文件可以确认卖方实际提供的货物，并确认其质量和数量。SGS 是一家提供独立检验、检查、测试和认证服务的瑞士公司。它是全球公认的实验室，其专业知识值得信赖。您可以很方便地联系 SGS 办事处来验证文件的真实性。另外重要的一点是，SGS 为其风险投保，如果出现 SGS 产品检验报告不真实的情况，您甚至可以因 SGS 石油产品实验室报告的不准确性而获得赔偿。
反过来，供应商也非常不愿意与客户分享他们的 SGS 报告，因为 SGS 得到了包括银行在内的所有人的信任，据我们所知，客户甚至从银行贷款购买 SGS 认证的商品。
最近，一种常见的做法是，供应商不向买方，而是向买方的仓储设施提供 SGS 证书的副本以供核查。供应商这样做是为了防止 SGS 副本落入骗子之手并在市场上流通，同时也是为了验证客户的仓储设施，因为如果客户没有支付储罐的费用，仓储设施不太可能接受 SGS 报告进行验证。
但必须认识到，卖家中也有骗子，他们会综合运用几种招数。下面是其中一种欺诈变种的例子。首先，他们把假冒的储油库强加给买家，然后假卖家假装向储油库出示 SGS 的副本，然后假储油库写一封邮件，说它已经检查了 SGS 的副本。然后，假冒的储油设施向受害者开具油罐租赁费发票。付款后，发现该储油库根本不存在。
FOB 港内 FOB 交易程序的显著特点：
在绝大多数程序中，交易都是以客户书写 ICPO（不可撤销公司采购订单）开始的。几乎在所有程序中，在开始任何交易之前，供应商都会连同 ICPO 要求提供另外两份文件–一份关于交易资金可用性的银行证明 BCL（银行确认函）或其他方便双方的银行文件格式。卖方要求的第三份文件是 TSA（储罐储存协议）副本（如果是储罐对储罐交易）或 CPA（卡特合同协议）副本（如果是储罐对船舶交易）。
反过来，在供应商方面，在绝大多数情况下，FOB 交易以提供 FCO（全额公司报价）开始，并因此提供 CI（商业发票）。本文将介绍石油产品交易中缩写的解读。
换句话说，几乎所有的石油产品离岸价交易都是从基本的礼仪交换开始的。客户提供 ICPO + BCL + TSA 或 CPA，作为回报，供应商向买方提供 FCO + CI。在基本礼仪交换之后，各种不同的交易就开始了。
石油产品离岸价交易的另一个有趣的特点是，交易双方通常不在交易中明确规定签署合同的必要性。这是因为离岸价交易不像到岸价交易那样需要任何长期承诺或事先认真准备。可以说，这些都是几天内在港口内的快速交易。因此，客户的 ICPO 文件和供应商的 FCO 文件实际上取代了双方的合同。
DIP 期间有一个有趣的特点。有一份 DTA（Dip Test Authorisation） 文件 和 一份 UDTA（Unconditional Dip Test Authorisation） 文件。这两份文件有本质区别。UDTA 是进行 DIP 测试的无条件邀请。在收到 UDTA 后，客户可以立即无条件地去参加测试。而在 DTA 文件中可能会有一些条件，例如，卖方希望买方支付测试期间的油罐租金，或者我们遇到过卖方的储油库收取进入储油库费用的情况。要小心并注意隐藏的条件。在进行 DIP 测试时可能会出现这种情况。
1. 买方提交 TSR（油罐储存收据）。石油产品在港口内从油罐到油罐的 FOB 交易程序。
这一程序的主要特点是，供应商在向买方出示其货物的原始单据之前，要求买方提供 TSR，即支付储油罐租金的收据。
风险：买方在看到货物之前就支付了仓储设施的费用。存在供应商没有货物而买方已经租用并支付仓储设施费用的风险。
程序的样本文本：
- 卖方直接向买方确认程序和价格。
- 买方向卖方发送不可撤销采购订单 (ICPO) 和储罐协议 (TSA)。
- 在买方接受 ICPO 和肯定验证 (DD) 后，炼油厂根据卖方储罐中的可用数量开具商业发票 (CI)。
- 买方在 CI 上签字，并将其返回卖方，供卖方批准。
- 买方联系其储油设施，获取有效期至少 6 天的 TSR，并将 TSR 副本交给卖方核实。
- 卖方向买方提供货物证明 (POP) 文件：
- 货物实物检验授权书 (ATV)。
- 由买方油库认证的无条件浸泡测试授权 (UDTA)。
- 产品数据表。
- 交货承诺和保证书。
- 销售和收款授权书 (ATSC)。
- 最近的 SGS 报告，时间不超过四十八 (48) 小时。
- 储罐储存收据 (TSR)。
- 买方将核实 SGS 报告，并有权选择由 SGS 对卖方储罐进行重新测试（费用由买方承担）。买方将免费向卖方提供 Q&Q 报告。
- 在二十四 (24) 小时内，买方通过 TT 银行转账支付 100% 的款项，卖方将在收到全额付款的同时将所有权变更给买方。
- 此后，应继续按照 CI 的条款和条件每月发货，并通过向买方签发十二（12）个月的合同来延长交易，以便继续经营。根据 MT 103 付款。
- 卖方签发一份由各方签署的十二（12）个月合同和一份分销许可证。
2. 买方提交 ATV（授权核查）。石油产品的 FOB 交易程序，港口内罐到罐。
对于以离岸价（FOB）条件供应石油产品的供应商来说，他们必须从买方那里得到两点重要信息，即偿付能力确认和买方是否有油罐可用于泵送所购资源的确认。供应商试图以这样一种方式安排程序，即客户首先支付和租赁用于储存石油产品的陆上油罐，然后供应商才同意出示货物的原始单据。因为如果客户已经支付了储油罐的费用，那么除了确认储油罐的可用性之外，供应商还间接确认了资金的可用性，因为客户已经支付了储油罐的费用。
在以前的传统程序中，供应商会要求提供油罐收据（TSR）的副本。但大多数客户不愿意提供油罐收据。因此出现了一种类似的程序，即供应商不要求提供 TSR 副本，而是要求获得检查客户油罐的授权 – ATV（核查授权）。但实际上是一样的，因为如果客户没有事先租用油罐，任何储油设施都不会允许供应商检查油罐，因为如果客户没有租用油罐，就没有什么可检查的。
风险：买方在看到货物之前就支付了仓储设施的费用。存在的风险是，供应商没有货物，而买方已经租用并支付了仓储设施的费用。
程序的样本文本：
- 买方接受卖方的操作程序，并向卖方发出附有银行间 BCL 的 ICPO。
- 卖方开具商业发票（CI）和国际商会警告函，双方必须在警告函上签字，以表示对其内容的认可和同意。
- 买方向卖方发送一份 TSA 合同和一份印有储油罐信笺的 ATV（检查授权书），授权卖方对储油罐进行实际检查。
- 卖方与中间商签署 IMFPA 协议。
- 卖方将其连同 PPOP 文件转交给买方进行评估：
- 可用性声明。
- ATSC
- 供应承诺声明。
- 注塑计划
- 新的 SGS
- 买方应向卖方提供根据油罐储存协议 (TSA) 签发的代表 JJ MARINA 使用租赁油罐的授权书。
- 买方应提供与其油罐公司签署的 IPA（注塑计划协议），以参与注塑计划。
- 卖方向买方提供附有产品数据表的 ATV（实物核查）。
- 收到浸泡测试结果以及确认产品数量和质量的新 SGS 报告后，交易完成。
- 买方保证在 24 小时内通过其银行向卖方银行支付并收到货物总价值的 100%。卖方确认付款并将货物所有权转让给买方。
- 卖方在收到买方付款后 48 小时内向中介支付佣金。
3. 通过 DIP 测试进行采购 。石油产品的 FOB 交易程序，在港口内从油罐到油罐。
这一程序的一个主要特点是，供应商在支付货款之前，给买方提供机会，从卖方的储罐中提取样品，对货物进行 DIP 检验。
风险：在进行 DIP 检验之前，卖方通常会要求买方在检验期间支付卖方延长 2-3 天的油罐租金。卖方还通常要求买方在买方的储油设施上对 DIP 检验邀请进行认证，以确保买方有自己的付费储油设施，以便将来接收货物，而储油设施一般会向买方收取 DIP 检验签字费。
欺诈计划：骗子伪造文件并提供不存在的货物，然后提出支付其油库的延期费用，直至 DIP 测试。在客户支付了卖方油库 2-3 天的延期费用后，骗子就消失了，原来您已经向一个不存在的油库支付了费用。请仔细检查卖方的仓库是否真实。仅鹿特丹港就有一份官方黑名单，上面列有 700 多个不存在的假油库。
程序的样本文本：
- 买方接受卖方的操作程序，并向卖方的炼油厂发出 ICPO。
- 卖方开具商业发票 (CI)，买方签字并退回商业发票。
- 卖方向买方提供下列 PPOP。
A. 储罐收据 (TSRR)
B. 数据表上的产品质量和数量分析报告
C. 销售和收集授权书 (ATSC)
D. 产品供应声明
E. 产品原产地证书
F. 免税证明 - 收到经批准的 DTA 后，买方将卖方的储罐延长 3 天，在买方确认储罐延长 3 天后，卖方重新进行 SGS（每日），并将结果提交买方核实，买方确认 SGS 报告。
- 买方确认 SGS 报告，并通过 MT 103 发放产品货款，卖方变更地契。
- 卖方根据卖方和受益人签署的 IMFPA 向所有中介支付佣金。
4. 买方储油设施签署 IPA（注入计划协议）。石油产品的 FOB 交易程序，港口内油罐到油罐。
该程序的一个主要特点是，供应商要求卖方的储油设施在出示整套货物单据之前签署一份注油程序协议。
风险：在这一程序中，客户实际上是在没有看到货物文件的情况下，在储油库签署了一份天数表，即何时以及加注多少燃油。为了签署这样一份文件，储油设施基本上会向客户收取未来 6-10 天的储存费用。换句话说，客户在看到货物的实际单据之前，首先要支付储油设施未来的租金。
欺诈：当买方在没有检查产品文件的情况下签署注油同意书时，他们实际上是在允许在某个日期向油箱注入产品。有时，卖方会灌入不合标准的产品。买方就会陷入绝境，因为回抽和清洗油罐的费用非常昂贵，他不得不与卖方谈判，最多只能以折扣价购买这种产品。还有一种情况是，卖方从受到国际制裁的原产国装货，而买方由于在签署 IPA 之前没有检查货物的单据，也在寻找摆脱困境的办法。
程序的样本文本：
- 买方接受卖方的操作程序，并通过卖方代表向最终卖方发出 ICPO。
- 卖方开具商业发票和 ICC 警告信，买方在到期日之前签署并退回商业发票和 ICC 警告信以及买方的 TSA。
- 卖方应向买方发出以下 RFR 供其评估：
- 产品供应声明
- IPA（注射编程协议）。
- 保证书
收到上述 PPOP 文件后，买方提供与其油罐公司签署的 IPA（注入编程协议），以参与注入编程。
- 卖方向买方提供注塑程序、
- 新的 SGS 证书、
- 原产地证书。
- ATSC（销售和收款授权）
- 储罐储存收据 (TSR)
- 注塑报告，以及 ATV（物理验证）和无条件的 DTA，以便在卖方储罐中进行浸渍测试，验证产品。
- 浸渍测试成功后，开始从卖方油罐向买方油罐注油。
- 买方通过 MT103 TT 银行转账支付全部货款，卖方在买方确认付款后 24 小时内向参与交易的所有中介支付佣金。
- 卖方应向买方发出 SPA 草案，供其审查每月的 R&E 交货。
- 买方审查并批准 SPA，并开具不可撤销、不可转让、自动展期的 SBLC/IRDLC，金额为 12 个月的装运价值。买方应在浸渍测试后通过银行转账 MT103 按月支付。
- 后续交货应根据合同条款开始。
- 卖方应在收到买方付款 24 小时后，根据 IMFPA/NCNDA 向所有中间商支付佣金。
这种程序还有几种变体，即供应商要求客户在其储存设施内签署 TTTIA（储罐到储罐注入协议）或 NOR（准备就绪通知），并同时签署 IPA。以下是一些使用 TTTIA 和 NOR 文件代替 IPA 的程序示例。
签署 TTTIA（油罐到油罐注入协议）文件的交易程序：
- 买方接受卖方的操作程序，并以卖方炼油厂的名义签发 ICPO。
- 卖方开具商业发票 (CI)，买方签署并退还商业发票和储罐协议 (TSA)。
- 卖方向买方提供下列 PPOP。
A. 核实授权 (ATV)
B. 产品数据表（产品分析报告）
C. 对供应商不可撤销的承诺书
D. 产品供应声明
E. 由各方签署的储罐注入协议 (TTIA)。 - 卖方应向买方提供 SGS 报告、注入报告和无条件的 DTA。
- 将签署（NCNDA/IMFPA），买方将在卖方储罐浸渍测试成功后 24 小时内提供储罐储存收据 (TSR)，卖方将继续将产品从储罐注入储罐，并向买方提供产品注入买方储罐的报告。
- 买方将通过 MT103 支付泵入买方储罐的产品总费用、
- 卖方将所有权转让给买方，并向买方提供交易所需的所有出口文件。
- 首次提货交易完成后，卖方向所有参与交易的中间商付款，并与买方签订合同。
签署 NOR（准备就绪通知）文件的交易程序：
- 买方应签发正式的 ICPO 和储罐储存协议 (TSA)，并随附公司注册证书和有效身份证明。
- 卖方签发
a. 储罐可用数量的商业发票 (CI)
b. 产品数据表（产品分析报告）、
c. 经公证的产品可用性声明
d. 通过电子邮件或电话提供的验证授权 (ATV)。
e. 准备就绪通知 (NOR) - 买方退回经买方和买方物流公司正式签署的商业发票和 NOR。
- 卖方向买方发出下列文件：
a. 无条件水下测试授权书 (DTA)
b. 最新的 SGS 检验报告
c. 注入报告
d. 原产地证书
e. 经公证并由 NCNDA/IMFPA 认证的证书
f. 销售和收集授权书 (ATSC)
g. 储罐储存收据 (TSR)
h. 交货承诺函 5. - （可选）买方的 SGS 团队重新检查卖方储罐中的产品，费用由买方承担。
- 检验成功后，买方支付产品总成本，卖方立即将产品所有权及所有出口单据转让给买方。
- 卖方立即将产品泵入买方油罐。
- 卖方支付中介服务费。
5. 买方和卖方共同支付买方油罐的费用。石油产品在港口内罐对罐的离岸价交易程序。
产生这一程序有两个原因。首先。例如，当供应商将其资源运到鹿特丹时，他们将其卸入一个共同的港口管道系统，然后从该系统将其泵送到特定的陆上油罐。为了节省时间和金钱，供应商不在港口租用油罐，而是希望直接将油泵入买方的油罐。因此，在注油过程中，他们随时准备接管客户油罐租赁的头 2-3 天。
出现这种程序的第二个原因是，由于假卖家泛滥，供应商为了向买方证明自己是真正的资源持有者，愿意承担客户租用储罐的部分费用。
风险：由于供应商承担了储罐租赁的部分费用，因此供应商会检查买方提供的储罐设 施，然后选择自己喜欢并愿意支付费用的储罐。很多时候，供应商会把自己信得过的储罐强加给客户，而买方对这些储罐毫无经验。
欺诈：我们曾多次目睹供应商将其油库强加给客户，并向油库支付了第一笔款项，然后客户支付了油库租金的一部分。之后，油库被证明是不存在的，而所谓向供应商支付的第一笔款项也被证明是假的。小心油库，检查油罐的真实可用性。有很多骗子收取港口不存在的储油罐的租赁费。
程序的样本文本：
- 买方提供 ICPO 和公司注册证书或 TSA 批准的任何身份证件。
- 卖方开具商业发票草稿，买方签字并将其退还给卖方。
- 卖方提交买方油库的 SGS 报告，仅用于验证和确认产品规格，SGS 报告经买方油库仓储公司确认后，卖方在 3 天内租赁并支付买方油库的费用，买方在收到卖方公司付款后 3 天内支付其油库的费用。
- 卖方应向买方提供私人销售文件：
A. 销售和收款授权书 (ATSC)
B. 交付承诺书
C. 产品真实性证书
D. ATV – 实物验证授权书。ATV（实物核查授权书
ATV（实物验证授权书）必须由买方的油库签署并批准。 - 卖方应向买方提供一整套 POP 文件：
A. 提前 48 小时内提供最新的 SGS 报告
B. 无条件授权潜水测试
C. 注射报告
D. 附有 GPS 坐标的储油罐储存收据
E. 油罐区条形码信息
F. 注册证书和出口许可证副本
G. 买方和买方油库批准的注入时间表
H. 买方和买方油库签署的 12 个月现货和合同交货不可撤销的承诺 注油计划 5. - 买方通过 SGS 在卖方油罐进行浸渍测试，费用由买方承担，卖方将 I 号燃料注入买方油罐，买方根据最终商业发票通过银行转账 MT103 / TT 按质按量付款。
- 卖方按照买方的指示转移所有权。买方提货。
- 卖方向所有参与交易的中间商付款，此后应根据买方和卖方之间的销售合同条款继续每月的合同装运。
6. 从陆上油罐到买方船舶的FOB 程序 。买方 船东 签署 TTVIAC（油罐至船舶注入协议合同）。
可以说，这是典型的 “从油罐到船舶 “的石油运输程序。这种程序的主要特点是，买方需要先租船，然后才能检查卖方陆上油罐中的货物。
风险：供应商首先提供一套不完整、不完整的货物单据，事实上无法证明货物的实际存在，但作为回报，买方必须租船装货，签署船东同意将货物注入船舶的同意书，并支付港口管道费用以进行注入。只有这样，卖方才会出示货物的全套单据，或提供进行 DIP 检验的机会。买方的主要风险是，买方可能会在前期花费大量资金，而供应商可能没有库存货物。
在我们看来，这是最常见的 “离岸罐到船 “交易程序，买方在谈判过程中的主要任务是在开始支付费用之前，从供应商那里获取最大限度的文件，以确认货物的实际可用性。
程序的样本文本：
- 买方应将 ICPO 连同公司简介一起寄给卖方，并附上
a) 买方公司注册证书的银行详情、
b) 授权书
c) 公司简介 (CP) 和公司的国际护照复印件
d) 买方最新的资金证明或银行确认函 (BCL)，证明买方有能力接手卖方的存货分销。 - (i). 卖方应向买方开具商业发票 (CI) 供其签字，并将 CI 连同租船合同 (CPA) 一并退还给卖方，确认买方在法律上承诺按照本协议规定的条款和条件进行购买。
2 (ii). 卖方应将以下 POP 文件转发给买方，供买方审查。
a) ATSC（寄售授权书）、
b) 商品护照（商品分析报告）， c) 商品供应函、
d) 交货承诺函。 - 卖方应向仓储公司提供所售产品目前存放地点的详细信息，以便买方与仓储公司取得联系并签署《油罐到油罐到船舶同意协议》（TTVIAC），否则买方应支付油罐到油罐费用。
- 买方应签署并向卖方提交油罐到油罐注入协议 (TTVIAC) 和付款收据，以供检查和验收。
- 卖方应签发一份浸渍测试授权 (DTA) 文件，该文件应由买方、卖方和储油库公司以及 NCNDA/IMFPA 三方签字并盖章，供卖方和买方以及所有参与委托方和中介方签字。
- 所有各方签署 DTA 后，卖方应向买方提供油罐就绪收据、就绪通知 (NOR) 和向买方船只注入燃料的时间表。
- 卖方应将产品总量泵入买方船舶，并向买方提供一份完整的泵送报告，以通知和显示将产品泵入买方船舶的证据，买方应通过 MT 103 T/T 向卖方账户支付产品总成本。卖方应向买方交付所有权证书。
- 卖方应向参与交易和谈判的代理、经纪人和中介支付佣金。
7. 通过 SWIFT 确认客户的偿付能力。石油产品的 FOB 交易程序，从港口内的油罐到油罐。
有些供应商只关心客户偿付能力的确认，但卖方希望以目前最可靠的方式进行确认，即买方银行通过 MT 199/799 发送 SWIFT 报文。
为了让客户通过 SWIFT MT199 或 MT799 提供偿付能力证明，客户需要在其活期账户中存入全额款项。大多数银行不仅要求在发送 SWIFT 之前资金已经到位，还要求这笔资金在 3-5 天前 “躺 “在账户上。银行还会收取发出 SWIFT 的 % 的佣金。在此类大额交易中，买方通常会使用信贷服务。如果买方希望以现有信贷额度为代价出具偿付能力证明，则银行出具 SWIFT 的佣金会更高。
风险：买方在其账户中收取购买所需的全部金额。买方实际上是将资金从流通中抽出并冻结几天，以确认其偿付能力，但作为回报，他不能保证卖方现在确实有可用的资金。
程序的样本文本：
- 买方签署意向书，并连同 CIS/KYC 文件一起发送。
- 卖方签发 FCO，并连同 KYC 文件一起发送。
- 买方退回已签署的 FCO，并签发 ICPO 和租船协议 (CPA)。
- 卖方开具商业发票。
- 买方签署商业发票并将其退还给卖方。
- 买方根据附表 1 提供可接受的 POF（MT199 / MT799 预通知（非冻结资金）/ DLC / SBLC）。
- 卖方应在 MT799 预通知核实后 3-4 个工作日内提供下一份 PPOP：
- 交货文件。
- 原产地证书。
- 产品数据表。
- DIP 测试分析。(鹿特丹一家经认可的测试公司提供的 24-48 小时前的新鲜 Q&Q）。
- 储罐储存收据 (TSR)（包括 GPS 坐标和储罐编号）。
- 输液报告。
- ATV / 检查许可证（对 TSR 进行实际检查）。
- 买方对卖方储罐中的产品进行 Q&Q 分析。
- 买方在 24-48 小时内通过 MT103 付款，并向卖方提供其船运公司提供的船舶和 NOR 信息，以及通过船舶指定码头提供的港口清关数据。
- 卖方收到 MT103 银行转账和买方支付的港口清关费用后：
- 按计划开始向买方船舶泵送/提升。
- 向买方传送全套 POP 文件，包括资源确认函。
- 签发销售和收款授权书 (ATSC)，并将所有权转移到买方名下。
- 卖方签发一份为期 12 个月的供应合同以供验收。
- 买方为合同签发可续签的 IRDLC/MT700 或 SBLC/MT760。
- 卖方在 48 小时内向卖方中间商和买方中间商付款。
8. 买方的理想程序。石油产品的 FOB 交易程序，港口内罐到罐。
在上述大多数程序中，我们已经指出了买方所面临的风险。但是，是否存在买方完美程序，即买方几乎没有任何风险。在以客户为中心的程序中，买方不用花钱就能确认货物的供应情况。是的，有这样的程序，下面是一个这样的程序样本。
程序的样本文本：
- 买方发送公司简介以及 ICPO、TSA / CPA 储罐储存协议和买方护照详情页。
- 卖方开具商业发票 (CI)，买方签字并将商业发票退还给卖方。
- 卖方通过信函确认买方的 TSA，并向买方签发以下 POP 文件：
A. 供货声明
B. 交货承诺书
C. 无条件授权浸入试验授权书（UDTA）
D. 销售和收取授权书（ATSC）
E. 在卖方储罐中测试产品的授权（ATV）
F. 不超过 72 小时的新 SGS 报告 4. - NCNDA /IMFPA 将由相关各方签署。
- 买方应对产品进行浸渍测试，并通过 MT103 支付泵入油罐的产品总费用。
- 卖方向所有参与交易的中介支付佣金，此后应根据商业发票的条款和条件继续每月发货，并通过向买方签发 12 个月的合同延长交易，以继续工作。
需要注意的是，上述所有程序都是可行的，许多承包商在工作中都会使用。但是，由于市场上有很多不诚实的中介和彻头彻尾的骗子，所以一定要小心。即使是最完善、最便捷的成品油交易程序，也会遇到 “瓶颈 “而上当受骗。因此，我们在每个程序中都描述了可能存在风险的地方，以及程序的哪些方面可能被骗子利用。
