दुनिया भर के प्रमुख बंदरगाहों—रॉटरडैम, फुजैराह, ह्यूस्टन—में पेट्रोलियम उत्पादों के लिए FOB लेनदेन प्रक्रियाएँ।

पेट्रोलियम उत्पादों का अंतर्राष्ट्रीय व्यापार आधुनिक वैश्विक अर्थव्यवस्था के प्रमुख तत्वों में से एक है, जो मूल्य प्रवृत्तियों को निर्धारित करता है और देशों तथा क्षेत्रों के लिए ऊर्जा सुरक्षा सुनिश्चित करता है। इस लेख में, हम एफओबी (फ्री ऑन बोर्ड) शर्तों पर बंदरगाह के भीतर ईंधन खरीद और बिक्री लेनदेन पर ध्यान केंद्रित करेंगे, जिसमें इन लेनदेन से जुड़ी सबसे आम प्रक्रियाओं के साथ-साथ इन प्रक्रियाओं को लागू करने की प्रक्रिया में ग्राहकों और आपूर्तिकर्ताओं दोनों के लिए उत्पन्न होने वाले जोखिमों पर प्रकाश डाला जाएगा। हम विस्तार से देखेंगे कि विभिन्न प्रक्रियाओं के साथ काम करते समय किन बातों पर विशेष ध्यान देना चाहिए, कौन सी छिपी हुई बारीकियां और संभावित हेरफेर मौजूद हैं, कुछ प्रक्रियाओं का उपयोग करते समय कौन से जोखिम उत्पन्न होते हैं, और ऐसे लेन-देन में सबसे प्रभावी ढंग से कैसे बातचीत की जाए।

पेट्रोलियम उत्पादों के क्षेत्र में एफओबी लेनदेन प्रक्रिया, अपने क्लासिक रूप में, यह दर्शाती है कि आपूर्तिकर्ता अपने प्रस्थान बंदरगाह पर अपने पेट्रोलियम उत्पादों को बेचता है, और खरीदार स्वतंत्र रूप से एक जहाज किराए पर लेता है और उसे लोडिंग के लिए विक्रेता के बंदरगाह पर भेजता है।

ऐतिहासिक रूप से, कई बड़े वैश्विक बंदरगाह विकसित हुए हैं,

बंदरगाह के भीतर और अधिक तेल भंडारण सुविधाएं बनाई गईं, और दुनिया के कुछ बंदरगाह ऐसे वैश्विक केंद्र बन गए जहाँ जहाजों पर माल चढ़ाए बिना ही, बंदरगाह के भीतर लेनदेन किया जाता है, जहाँ विक्रेता अपनी तेल भंडारण सुविधा से पेट्रोलियम उत्पादों को उसी बंदरगाह के भीतर खरीदार की तेल भंडारण सुविधा में पंप करता है। रोटरडैम (नीदरलैंड), फुजैराह (यूएई), ह्यूस्टन (यूएसए), सिंगापुर और अन्य बंदरगाह पेट्रोलियम उत्पादों के व्यापार के लिए ऐसे वैश्विक केंद्र बन गए हैं।

इसी कारण से, FOB पेट्रोलियम उत्पाद लेनदेन को दो श्रेणियों में विभाजित किया जा सकता है:

1) एक क्लासिक FOB लेनदेन, जहाँ विक्रेता अपने तटवर्ती टैंक से खरीदार के जहाज पर माल चढ़ाता है।

2) एक पोर्ट-अंतर्गत FOB लेनदेन, जहाँ विक्रेता अपनी तेल भंडारण सुविधा से संसाधन को पोर्ट के भीतर खरीदार के तेल डिपो तक पंप करता है, या पोर्ट में अपने टैंकों का पट्टा खरीदार को हस्तांतरित कर देता है।

उदाहरण के लिए, रॉटरडैम बंदरगाह की अपनी अंतः-बंदरगाही तेल पाइपलाइन है, जिसका उपयोग एक टैंक से दूसरे टैंक में, या एक टैंक से जहाज में पेट्रोलियम उत्पादों को स्थानांतरित करने के लिए किया जा सकता है। बंदरगाह के सभी तेल गोदाम तेल पाइपलाइनों द्वारा जुड़े हुए हैं।

विक्रेता और खरीदार हमेशा विपरीत पक्ष होते हैं। कीमत और गुणवत्ता को लेकर पारंपरिक लड़ाई के अलावा, तेल उत्पाद लेनदेन में, जब बाजार धोखेबाजों से भरा होता है, तो उस शर्त को लेकर भी एक लड़ाई होती है जिस पर लेनदेन किया जाएगा। ग्राहक हमेशा पैसे दिखाने से पहले माल के दस्तावेज़ देखना चाहते हैं, और विक्रेता माल के दस्तावेज़ दिखाने से पहले पैसे और खरीदार की तेल भंडारण सुविधाओं/जहाजों को देखना चाहता है।

विक्रेता पहले माल के दस्तावेज़ दिखाने में हिचकिचाते क्यों हैं?

अक्सर, दलाल और धोखेबाज़ असली खरीदारों का भेष धारण करते हैं। वे विक्रेता के पास जाते हैं, खरीदार होने का दावा करते हैं, और विक्रेता से माल के दस्तावेज़ों का पूरा सेट प्राप्त करते हैं। हालाँकि, दस्तावेज़ प्राप्त करने के बाद उनका माल खरीदने का लक्ष्य नहीं होता है।

सबसे अच्छी स्थिति में, वे अपने सभी संभावित ग्राहकों को दस्तावेज़ भेजना शुरू कर देते हैं और माल को फिर से बेचने की पेशकश करते हैं, जिससे गोपनीय दस्तावेज़ सार्वजनिक हो जाते हैं और उनका प्रचलन बढ़ जाता है। सबसे खराब स्थिति में, माल के दस्तावेज़ प्राप्त करने वाले धोखेबाज़ अन्य ग्राहकों के पास जाते हैं और उन्हें बताते हैं कि माल उनका है, डिलीवरी के लिए ग्राहकों से अग्रिम भुगतान लेते हैं, और गायब हो जाते हैं। तब धोखा खाए हुए ग्राहक माल के असली मालिकों के पास दावा लेकर आते हैं, जबकि माल के असली मालिकों को यह पता ही नहीं होता कि धोखेबाजों ने माल के लिए उनके दस्तावेज़ों की नकल का उपयोग करके, यह माल पहले ही कई बार बेच दिया था और ग्राहकों से पैसे वसूल कर लिए थे। दोबारा धोखाधड़ी होने के जोखिम और धोखेबाजों पर समय बर्बाद करने से बचने के लिए, आपूर्तिकर्ता अपने माल के लिए दस्तावेज़ दिखाने में हिचकिचाते हैं और यह सत्यापित करने के लिए कि वे एक असली खरीदार हैं, खरीदार पर कई शर्तें थोपते हैं।

खरीदार पहले यह दिखाना क्यों नहीं चाहते कि उनके पास खरीद करने के लिए पैसा है, उनके पास लोड करने के लिए जहाज़ हैं या बंदरगाह पर किराए पर ली गई तेल भंडारण सुविधाएं हैं?

विक्रेताओं की ही तरह – खरीदारों को डर होता है कि वे एक नकली विक्रेता से सौदा कर रहे हैं।

खरीदारों को डर होता है कि वे पेट्रोलियम उत्पादों के असली मालिक के साथ नहीं, बल्कि किसी दलाल या धोखेबाज़ के साथ सौदा कर रहे हैं। अक्सर, कोई ग्राहक अपनी वित्तीय क्षमता के प्रमाण के रूप में विक्रेता को एक बैंक स्टेटमेंट देता है, जिसमें दिखाया गया होता है कि उनके खाते में खरीद के लिए करोड़ों डॉलर हैं। हालांकि, आपूर्तिकर्ता एक नकली और केवल एक मध्यस्थ निकलता है जो इस ग्राहक के लिए माल की तलाश में बैंक दस्तावेजों को लहराते हुए “बाजार में दौड़ने” लगता है और यह बयान विभिन्न समकक्षों को भेजता है। सबसे अच्छी स्थिति में, गोपनीय बैंक दस्तावेजों का वितरण कंपनी के लिए उसके बैंकों के साथ समस्याएं और प्रतिष्ठा संबंधी जोखिम पैदा कर सकता है, लेकिन बहुत अधिक परिष्कृत धोखाधड़ी योजनाएं भी हैं जहाँ खरीदार अपने भरोसे के कारण सीधे नुकसान उठाते हैं।

इसलिए, खरीदार आपूर्तिकर्ता में आश्वस्त होने तक अपने बैंक दस्तावेज़, शिपिंग दस्तावेज़ और तेल भंडारण दस्तावेज़ दिखाने से हिचकिचाते हैं।

बाज़ार में कई प्रसिद्ध कंपनियाँ हैं, खरीदार और विक्रेता दोनों, जिनकी वैश्विक प्रतिष्ठा है, जिनकी जाँच करने की आवश्यकता नहीं है और जिनकी प्रतिष्ठा स्वयं उनकी पहचान है।

लेकिन फिर भी, बड़ी मात्रा में खरीदारी करने वाले बड़े, विश्व-प्रसिद्ध खरीदार विक्रेता को कभी भी बहुत अधिक भुगतान नहीं करेंगे, ठीक उसी तरह जैसे नाम और प्रतिष्ठा वाले बड़े, विश्व-प्रसिद्ध विक्रेता कभी भी अपने सामान को रियायती कीमतों पर नहीं बेचेंगे। इसलिए, खरीदार हमेशा कम कीमतों वाले नए विक्रेताओं की तलाश में रहते हैं, और विक्रेता ऐसे नए खरीदारों की तलाश करेंगे जो अधिक भुगतान करें।

हमारे अवलोकन से पता चलता है कि पेट्रोलियम उत्पादों का बाजार विक्रेताओं का बाजार है। विक्रेता अपनी प्रक्रियाएं और शर्तें थोपने की कोशिश करते हैं, जबकि खरीदार विक्रेताओं की आवश्यकताओं और शर्तों को नरम करने के प्रयास में बातचीत में उतरते हैं।

हमारे अनुमानों के अनुसार, पेट्रोलियम उत्पादों के बाजार का 70-80% हिस्सा दीर्घकालिक, बहु-वर्षीय अनुबंधों और उद्योग के प्रमुख खिलाड़ियों के बीच स्थापित संबंधों से बना है। हालांकि, बाजार का हमेशा 20-30% हिस्सा सक्रिय लेनदेन से बना होता है, जहाँ हर कोई लाभ और अच्छी कीमतों की तलाश में होता है, जिसका अर्थ है कि यह क्षेत्र गहराई से अशांत है। विक्रेताओं और खरीदारों के इस तूफानी सागर में व्यवस्था लाने के लिए, लेनदेन प्रक्रियाओं को तैयार करने की प्रथा विकसित हुई है, ताकि लेनदेन शुरू होने से पहले पक्ष खेल के स्पष्ट नियमों पर सहमत हो सकें।

आइए रोटरडैम, फुजैराह और ह्यूस्टन में सबसे आम FOB लेनदेन प्रक्रियाओं, उनकी विशिष्टताओं, किन बातों पर ध्यान देना है, और खरीदारों और विक्रेताओं के लिए कहाँ खतरे हैं, इस पर एक नज़र डालें।

प्रक्रियाएँ भिन्न हो सकती हैं, और प्रत्येक लेनदेन हमेशा अद्वितीय होता है। पेट्रोलियम उत्पादों के व्यापार क्षेत्र में लेनदेन प्रक्रिया का अंतिम पाठ हमेशा दो पक्षों के बीच वार्ता और चर्चाओं का परिणाम होता है। हम केवल उन सबसे सामान्य प्रक्रियाओं या लेनदेन प्रक्रियाओं के उदाहरण प्रदान करते हैं, जिनका सामना हमारी कंपनी ने विभिन्न परियोजनाओं के कार्यान्वयन के दौरान किया है।

ग्राहक पक्ष की ओर से, पेट्रोलियम उत्पादों के बाजार में ऐतिहासिक रूप से SGS दस्तावेजों पर भरोसा किया गया है। लगभग सभी ग्राहक SGS दस्तावेज़ों को विक्रेता से वस्तुओं की वास्तविक उपलब्धता और उनकी गुणवत्ता व मात्रा की पुष्टि के प्रमाण के रूप में भरोसा करते हैं। SGS एक स्विस कंपनी है जो स्वतंत्र विशेषज्ञता, नियंत्रण, परीक्षण और प्रमाणन सेवाएँ प्रदान करती है। यह एक वैश्विक रूप से मान्यता प्राप्त प्रयोगशाला है, जिसकी विशेषज्ञ आकलनों पर सभी भरोसा करते हैं। आप आसानी से SGS कार्यालय से संपर्क कर सकते हैं और किसी दस्तावेज़ की प्रामाणिकता सत्यापित कर सकते हैं। एक और महत्वपूर्ण बात यह है कि SGS अपने जोखिमों का बीमा कराता है, और यदि कोई ऐसी स्थिति उत्पन्न होती है जहाँ SGS की उत्पाद निरीक्षण रिपोर्ट सत्य नहीं है, तो आपको पेट्रोलियम उत्पादों पर SGS प्रयोगशाला के निष्कर्षों की अशुद्धि के लिए मुआवजा भी मिल सकता है।

इसके बदले में, आपूर्तिकर्ता ग्राहकों के साथ अपनी SGS रिपोर्ट साझा करने में बहुत हिचकिचाते हैं क्योंकि बैंक भी SGS पर भरोसा करते हैं, और हम ऐसे मामलों को जानते हैं जहाँ खरीदारों ने उन वस्तुओं की उपलब्धता पर SGS रिपोर्ट के आधार पर माल खरीदने के लिए बैंक से ऋण भी लिया है।

हाल ही में, यह बहुत आम हो गया है कि आपूर्तिकर्ता प्रमाणीकरण के लिए SGS प्रमाणपत्र की एक प्रति खरीदार को नहीं, बल्कि खरीदार की तेल भंडारण सुविधा को प्रदान करते हैं। यह आपूर्तिकर्ताओं द्वारा इसलिए किया जाता है ताकि यदि खरीदार असली नहीं है, तो एसजीएस की प्रति धोखेबाजों के हाथ न लग जाए और न ही बाजार में “घुमे”, साथ ही ग्राहक की तेल भंडारण सुविधा की भी जाँच हो सके, क्योंकि यदि ग्राहक द्वारा टैंकों के लिए भुगतान नहीं किया गया है, तो तेल भंडारण सुविधा जाँच के लिए एसजीएस रिपोर्ट स्वीकार करने की संभावना नहीं है।

हालाँकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि विक्रेताओं में भी धोखेबाज होते हैं जो कई चालों का संयोजन खेलते हैं। यहाँ धोखाधड़ी के एक प्रकार का उदाहरण है। सबसे पहले, वे ग्राहक पर अपनी नकली तेल भंडारण सुविधा थोपते हैं, फिर वे कथित तौर पर उसे SGS रिपोर्ट की एक प्रति दिखाते हैं, और फिर नकली तेल भंडारण सुविधा एक ईमेल लिखती है जिसमें कहा जाता है कि उसने SGS प्रति की जाँच कर ली है और ऐसे टैंकों के किराए का एक चालान जारी करती है जो मौजूद ही नहीं हैं।

सभी FOB प्रक्रियाओं की विशिष्ट विशेषताएँ:

अधिकांश प्रक्रियाओं में, लेन-देन की शुरुआत ग्राहक द्वारा ICPO (अपरिवर्तनीय कॉर्पोरेट खरीद आदेश) लिखने से होती है। लगभग सभी प्रक्रियाओं में, किसी भी लेनदेन को शुरू करने से पहले, आपूर्तिकर्ता ICPO के साथ दो और दस्तावेज़ों का अनुरोध करता है: लेनदेन के लिए धन की उपलब्धता की पुष्टि करने वाला बैंक स्टेटमेंट (BCL, या बैंक कम्फर्ट लेटर) या पक्षों के लिए सुविधाजनक कोई अन्य बैंक दस्तावेज़ प्रारूप। विक्रेता द्वारा अनुरोधित तीसरा दस्तावेज़ या तो TSA (टैंक स्टोरेज एग्रीमेंट) की एक प्रति है यदि यह टैंक-टू-टैंक लेनदेन है, या SPA (चार्टर पार्टी एग्रीमेंट) की एक प्रति है यदि यह टैंक-टू-वेसल लेनदेन है।

इसके बदले में, आपूर्तिकर्ता की ओर से, अधिकांश मामलों में, एक FOB लेनदेन FCO (पूर्ण कॉर्पोरेट प्रस्ताव) प्रदान करने से शुरू होता है और, परिणामस्वरूप, एक CI (वाणिज्यिक चालान) होता है। पेट्रोलियम उत्पाद लेनदेन में संक्षिप्ताक्षरों की व्याख्या इस लेख में वर्णित है।

दूसरे शब्दों में, FOB शर्तों पर पेट्रोलियम उत्पादों से संबंधित लगभग कोई भी लेन-देन शिष्टाचार के मूल आदान-प्रदान से शुरू होता है। ग्राहक ICPO + BCL + TSA या CPA प्रदान करता है, और इसके जवाब में, आपूर्तिकर्ता खरीदार को FCO + CI प्रदान करता है। एक बार मूल शिष्टाचार का आदान-प्रदान हो जाने के बाद, लेन-देन के विभिन्न प्रकार के बदलाव शुरू हो जाते हैं।

FOB पेट्रोलियम उत्पाद लेन-देन की एक और दिलचस्प विशेषता यह है कि पार्टियां अक्सर लेन-देन में अनुबंध पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता निर्दिष्ट नहीं करती हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि CIF लेनदेन के विपरीत, FOB लेनदेन में कोई दीर्घकालिक प्रतिबद्धताएं या अग्रिम गंभीर तैयारी शामिल नहीं होती है। ये, कह सकते हैं, कुछ दिनों के भीतर बंदरगाह के भीतर होने वाले त्वरित लेनदेन हैं। तदनुसार, ग्राहक से ICPO दस्तावेज़ और आपूर्तिकर्ता से FCO दस्तावेज़ प्रभावी रूप से पार्टियों के लिए अनुबंध की जगह ले लेते हैं।

DIP परीक्षण के दौरान एक दिलचस्प तरकीब है। DTA (Dip Test Authorisation) प्रारूप में एक दस्तावेज़ होता है, और UDTA (Unconditional Dip Test Authorisation) भी होता है। इन दोनों दस्तावेज़ों में एक मौलिक अंतर है। UDTA DIP परीक्षण करने के लिए एक बिना शर्त निमंत्रण है। एक क्लाइंट जिसे UDTA प्राप्त होता है, वह बिना किसी शर्त के तुरंत परीक्षण करने के लिए जा सकता है। हालांकि, DTA दस्तावेज़ में कुछ शर्तें हो सकती हैं। उदाहरण के लिए, विक्रेता यह चाह सकता है कि खरीदार परीक्षण के दौरान उनके टैंकों के किराए का भुगतान करे, या हमने ऐसे मामले देखे हैं जहाँ विक्रेता की तेल भंडारण सुविधा ने सुविधा में प्रवेश के लिए शुल्क लिया। सावधान रहें और DIP परीक्षण के दौरान उत्पन्न होने वाली छिपी हुई शर्तों पर ध्यान दें।

1. खरीदार द्वारा टीएसआर (टैंक स्टोरेज रसीद) का प्रावधान। बंदरगाह के भीतर टैंक से टैंक तक पेट्रोलियम उत्पादों के लिए एफओबी लेनदेन प्रक्रिया।

इस प्रक्रिया की एक प्रमुख विशेषता यह है कि आपूर्तिकर्ता, खरीदार को अपने माल के लिए मूल दस्तावेज़ दिखाने से पहले, खरीदार से TSR (टैंकों के पट्टे के भुगतान की रसीद) प्रदान करने का अनुरोध करता है, जिनका उपयोग खरीदार माल पंप करने के लिए करने का इरादा रखता है।

जोखिम: खरीदार माल देखने से पहले तेल भंडारण सुविधा के लिए भुगतान करता है। तदनुसार, यह जोखिम है कि आपूर्तिकर्ता के पास माल नहीं होगा, लेकिन खरीदार ने पहले ही तेल भंडारण सुविधा किराए पर ले ली होगी और उसका भुगतान कर दिया होगा।

प्रक्रिया का नमूना पाठ:

1. विक्रेता सीधे खरीदार को प्रक्रिया और कीमतों की पुष्टि करता है।
2. खरीदार विक्रेता को एक अटल खरीद आदेश (ICPO) और एक टैंक भंडारण समझौता (TSA) भेजता है।3. ICPO की स्वीकृति और खरीदार के सकारात्मक सत्यापन (DD) के बाद, रिफाइनरी विक्रेता के टैंकों में उपलब्ध मात्रा के लिए एक वाणिज्यिक चालान (CI) जारी करती है।
3. खरीदार CI पर हस्ताक्षर करता है और इसे अनुमोदन के लिए विक्रेता को वापस कर देता है।
4. खरीदार अपनी तेल भंडारण सुविधा से संपर्क करता है और कम से कम 6 दिनों के लिए मान्य एक टीएसआर (TSR) प्राप्त करता है और सत्यापन के लिए टीएसआर की एक प्रति आपूर्तिकर्ता को भेजता है।
5. विक्रेता ने खरीदार को माल की उपलब्धता की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ (पीओपी) प्रदान किए हैं:

• माल के भौतिक सत्यापन के लिए प्राधिकरण (एटीवी)।
• डुबकी परीक्षण (UDTA) करने की बिना शर्त अनुमति, जिसे खरीदार के टैंक पार्क द्वारा प्रमाणित किया गया हो।
• उत्पाद पासपोर्ट।
• डिलीवरी के लिए प्रतिबद्धता और गारंटी पत्र।
• बिक्री और संग्रह के लिए अनुमति (ATSC)।
• 48 (अड़तालीस) घंटों से कम पुरानी नवीनतम SGS रिपोर्ट।- टैंक भंडारण रसीद (TSR)।

6. खरीदार SGS रिपोर्ट की जाँच करेगा और विक्रेता के टैंक पर SGS में पुनः परीक्षण चुनने का अधिकार रखेगा (खरीदार के खर्च पर)। खरीदार विक्रेता को Q&Q रिपोर्ट निःशुल्क प्रदान करेगा।
7. 24 (बाईस) घंटों के भीतर, खरीदार टीटी बैंक हस्तांतरण द्वारा 100% (एक सौ प्रतिशत) भुगतान करेगा, और विक्रेता पूर्ण भुगतान की प्राप्ति पर स्वामित्व खरीदार को हस्तांतरित करेगा।
8. इसके बाद, सीआई (CI) की शर्तों के अनुसार मासिक खेप जारी रहेगी, साथ ही संचालन जारी रखने के लिए खरीदार को 12 (बारह) महीने का अनुबंध जारी करके लेनदेन का विस्तार किया जाएगा। भुगतान एमटी 103 (MT 103) के अनुसार किया जाएगा।
9. 10.
10. विक्रेता एक 12 (बारह) महीने का अनुबंध जारी करता है, जिस पर सभी पक्षों के हस्ताक्षर अनिवार्य हैं, और एक वितरण लाइसेंस।

2. खरीदार द्वारा एटीवी (प्रमाणिकरण हेतु प्राधिकरण) का प्रावधान। पेट्रोलियम उत्पादों के लिए एफओबी लेनदेन प्रक्रिया, बंदरगाह के भीतर टैंक से टैंक तक।

FOB शर्तों पर पेट्रोलियम उत्पादों के आपूर्तिकर्ताओं के लिए दो महत्वपूर्ण बिंदु हैं जिन्हें उन्हें खरीदार से प्राप्त करना आवश्यक है: भुगतान क्षमता की पुष्टि और यह पुष्टि कि खरीदार के पास खरीदे गए संसाधन को पंप करने के लिए टैंक उपलब्ध हैं। आपूर्तिकर्ता प्रक्रिया को इस तरह संरचित करने का प्रयास करते हैं कि ग्राहक पहले पेट्रोलियम उत्पादों को संग्रहीत करने के लिए तटीय टैंकों का भुगतान करके किराए पर ले, और केवल तभी आपूर्तिकर्ता माल के मूल दस्तावेज़ दिखाने के लिए सहमत होते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि यदि ग्राहक ने टैंकों के लिए भुगतान कर दिया है, तो तेल भंडारण सुविधाओं की उपलब्धता की पुष्टि करने के अलावा, आपूर्तिकर्ता अप्रत्यक्ष रूप से धन की उपलब्धता की भी पुष्टि करता है, क्योंकि ग्राहक ने टैंकों के लिए भुगतान किया है।

पारंपरिक, पिछली प्रक्रिया में, आपूर्तिकर्ता टैंक भुगतान रसीद (TSR) की एक प्रति का अनुरोध करता है। हालांकि, अधिकांश ग्राहक टैंक भुगतान रसीदें प्रदान नहीं करना चाहते हैं। इसने एक समान प्रक्रिया को जन्म दिया है, जहाँ आपूर्तिकर्ता TSR की प्रति का नहीं, बल्कि ग्राहक के टैंकों का निरीक्षण करने की अनुमति का अनुरोध करता है – ATV (प्रामाणिक करने का प्राधिकरण)। लेकिन वास्तव में, यह एक ही बात है, क्योंकि कोई भी तेल भंडारण सुविधा आपूर्तिकर्ता को इसका निरीक्षण करने की अनुमति नहीं देगी यदि ग्राहक ने पहले टैंकों को किराए पर नहीं लिया है, क्योंकि यदि ग्राहक ने कोई टैंक किराए पर नहीं लिया है, तो निरीक्षण करने के लिए कुछ भी नहीं है।

जोखिम: खरीदार माल देखने से पहले तेल भंडारण सुविधा के लिए भुगतान करता है। तदनुसार, यह जोखिम है कि आपूर्तिकर्ता के पास माल नहीं होगा, लेकिन तेल भंडारण सुविधा को खरीदार द्वारा पहले ही किराए पर ले लिया गया और उसका भुगतान कर दिया गया होगा।

प्रक्रिया का नमूना पाठ:

1. खरीदार विक्रेता की प्रक्रिया को स्वीकार करता है और विक्रेता को एक इंटरबैंक बीसीएल के साथ एक आईसीपीओ जारी करता है।
2. विक्रेता एक वाणिज्यिक चालान (सीआई) और आईसीसी से एक चेतावनी पत्र जारी करता है, जिस पर दोनों पक्षों द्वारा इसके विषय-वस्तु के साथ अपनी स्वीकृति और सहमति की पुष्टि के लिए हस्ताक्षर किए जाने चाहिए।
3. खरीदार विक्रेता को तेल डिपो के लेटरहेड पर तैयार किया गया एक टीएसए और एटीवी (प्राधिकरण सत्यापित करने के लिए) समझौता भेजता है, जो विक्रेता को टैंकों का भौतिक निरीक्षण करने का अधिकार देता है।
4. विक्रेता मध्यस्थों के साथ IMFPA समझौतों पर हस्ताक्षर करता है।
5. विक्रेता मूल्यांकन के लिए इसे PPOP दस्तावेजों के साथ खरीदार को भेजता है:

• वस्तुओं की उपलब्धता का विवरण।
  • ATSC
  • आपूर्ति दायित्वों का विवरण।
  • इंजेक्शन कार्यक्रम
  • ताज़ा SGS

6. खरीदार को टैंक स्टोरेज एग्रीमेंट (TSA) के अनुसार, JJ MARINA की ओर से पट्टे पर लिए गए टैंक का उपयोग करने के लिए विक्रेता को अनुमति प्रदान करनी होगी।
7. खरीदार इंजेक्शन प्रोग्राम में भाग लेने के लिए अपनी टैंक कंपनी के साथ एक हस्ताक्षरित IPA (इंजेक्शन प्रोग्रामिंग एग्रीमेंट) प्रदान करता है।
8. विक्रेता, उत्पाद पासपोर्ट के साथ खरीदार को एक एटीवी (भौतिक सत्यापन) प्रदान करेगा।
9. इमर्शन परीक्षण के परिणाम प्राप्त होने पर, जिसके साथ उत्पाद की मात्रा और गुणवत्ता की पुष्टि करने वाली एक नई एसजीएस रिपोर्ट संलग्न होगी, लेनदेन पूरा हो जाएगा।
10. खरीदार गारंटी देता है कि माल की कुल लागत का 100% भुगतान 24 घंटों के भीतर उसके बैंक के माध्यम से विक्रेता के बैंक को प्राप्त हो जाएगा। विक्रेता भुगतान की पुष्टि करता है और माल का स्वामित्व खरीदार को हस्तांतरित कर देता है।
11. 11. विक्रेता खरीदार से भुगतान प्राप्त करने के 48 घंटों के भीतर मध्यस्थों को कमीशन का भुगतान करता है।

3. DIP परीक्षण के माध्यम से खरीद। पेट्रोलियम उत्पादों के साथ बंदरगाह के भीतर टैंक से टैंक तक FOB लेनदेन प्रक्रिया।

इस प्रक्रिया की मुख्य विशेषता यह है कि विक्रेता, खरीदार को माल के लिए भुगतान करने से पहले, विक्रेता के टैंक से नमूने लेकर माल का DIP परीक्षण करने का अवसर देता है।

जोखिम: अक्सर, विक्रेता खरीदारों को DIP परीक्षण करने से पहले, परीक्षण की अवधि के लिए, विक्रेता के टैंक के किराए में 2-3 दिनों का विस्तार करने के लिए भुगतान करने के लिए मजबूर करते हैं।

एक और आम योजना तब होती है जब विक्रेता यह सुनिश्चित करने के लिए कि खरीदार के पास भविष्य में माल की प्राप्ति के लिए अपनी भुगतान की हुई तेल भंडारण सुविधाएं हैं, खरीदार की तेल भंडारण सुविधा पर DIP परीक्षण के निमंत्रण को प्रमाणित करने के लिए कहता है। बदले में, तेल भंडारण सुविधाएं आमतौर पर DIP परीक्षण पर हस्ताक्षर करने के लिए खरीदार से शुल्क लेती हैं।

धोखाधड़ी की योजनाएँ: धोखेबाज दस्तावेज़ों में हेरफेर करते हैं और अस्तित्वहीन सामान पेश करते हैं, और फिर DIP परीक्षण होने तक अपने तेल गोदाम के विस्तार के लिए भुगतान करने की पेशकश करते हैं। ग्राहक द्वारा विक्रेता के तेल गोदाम के 2-3 दिन के विस्तार के लिए भुगतान करने के बाद, धोखेबाज गायब हो जाते हैं और यह पता चलता है कि आपने एक अस्तित्वहीन तेल गोदाम के लिए भुगतान किया है।

ध्यान से जाँचें कि विक्रेताओं के तेल गोदाम असली हैं या नहीं। अकेले रॉटरडैम बंदरगाह में ही, 700 से अधिक नकली, अस्तित्वहीन तेल गोदामों की एक आधिकारिक काली सूची है।

प्रक्रिया का नमूना पाठ:

1. खरीदार विक्रेता की परिचालन प्रक्रिया को स्वीकार करता है और विक्रेता की रिफाइनरी को एक ICPO जारी करता है।
2. विक्रेता एक वाणिज्यिक चालान (CI) जारी करता है, जिस पर खरीदार हस्ताक्षर करके उसे वापस कर देता है।
3. विक्रेता खरीदार को निम्नलिखित PPOPs प्रदान करता है।A. टैंक भंडारण रसीद (TSRR)

• B. पासपोर्ट में उत्पाद की गुणवत्ता और मात्रा पर विश्लेषणात्मक रिपोर्ट
• C. बिक्री और संग्रह के लिए प्राधिकरण (ATSC)
• D. उत्पाद उपलब्धता विवरण
• E. उत्पाद मूल प्रमाणपत्र
• F. DTA

4. स्वीकृत डीटीए (DTA) प्राप्त होने पर, खरीदार विक्रेता के टैंक का 3 दिनों के लिए विस्तार करता है और, खरीदार द्वारा तीन-दिवसीय टैंक विस्तार की पुष्टि के बाद, विक्रेता एक नया एसजीएस (DAY OLD) कराता है और परिणाम सत्यापन के लिए खरीदार को प्रस्तुत करता है, खरीदार एसजीएस रिपोर्ट की पुष्टि करता है।
5. खरीदार SGS की पुष्टि करता है और MT 103 के माध्यम से उत्पाद के लिए भुगतान जारी करता है। विक्रेता स्वामित्व का शीर्षक बदलता है।
6. विक्रेता विक्रेता और लाभार्थी के बीच हस्ताक्षरित IMFPA के अनुसार सभी मध्यस्थों को कमीशन का भुगतान करता है।

4. खरीदार की तेल भंडारण सुविधा द्वारा IPA (इंजेक्शन प्रोग्रामिंग समझौता) पर हस्ताक्षर। बंदरगाह के भीतर टैंक से टैंक तक पेट्रोलियम उत्पादों के लिए FOB लेनदेन प्रक्रिया।

इस प्रक्रिया की एक प्रमुख विशेषता यह है कि माल के लिए दस्तावेजों का पूरा सेट प्रस्तुत करने से पहले, आपूर्तिकर्ता विक्रेता की तेल भंडारण सुविधा से इंजेक्शन प्रोग्रामिंग पर एक समझौते पर हस्ताक्षर करने का अनुरोध करता है।

जोखिम: इस प्रक्रिया में, ग्राहक प्रभावी रूप से अपनी तेल भंडारण सुविधा पर एक दैनिक अनुसूची पर हस्ताक्षर करता है, जिसमें यह निर्दिष्ट होता है कि ईंधन कब और कितना दिया जाएगा, बिना माल के वास्तविक दस्तावेज़ देखे। ऐसे दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करने के लिए, तेल भंडारण सुविधा आमतौर पर ग्राहक से 6-10 दिनों के लिए भविष्य के भंडारण की फीस लेती है।

दूसरे शब्दों में, ग्राहक को माल के वास्तविक दस्तावेज़ देखने से पहले अपनी तेल भंडारण सुविधा के भविष्य के किराए का भुगतान करना होता है।

धोखाधड़ी: जब कोई खरीदार माल के दस्तावेज़ों की जाँच किए बिना इंजेक्शन समझौते पर हस्ताक्षर करता है, तो वे प्रभावी रूप से एक विशिष्ट तारीख को अपने टैंकों को माल से भरने की अनुमति दे रहे होते हैं।

कभी-कभी विक्रेता टैंकों को घटिया गुणवत्ता वाले माल से भर देता है। तब खरीदार एक निराशाजनक स्थिति में होता है क्योंकि टैंकों को खाली करना और साफ करना इतना महंगा होता है कि उन्हें विक्रेता के साथ बातचीत करनी पड़ती है और, सबसे अच्छी स्थिति में, माल को छूट पर लेना पड़ता है।

ऐसे मामले भी होते हैं जब विक्रेता टैंकों को स्टेशन गुड्स से भर देता है और खरीदार भी स्थिति से बाहर निकलने के तरीके खोजता है क्योंकि उसने आईपीए पर हस्ताक्षर करने से पहले माल के दस्तावेज़ों की जाँच नहीं की थी।

प्रक्रिया का नमूना पाठ:

1. खरीदार विक्रेता की प्रक्रिया को स्वीकार करता है और विक्रेता के प्रतिनिधि के माध्यम से अंतिम विक्रेता को एक ICPO जारी करता है।
2. विक्रेता एक वाणिज्यिक चालान और ICC चेतावनी पत्र जारी करता है, और खरीदार निर्दिष्ट समय-सीमा के भीतर, खरीदार के TSA के साथ, वाणिज्यिक चालान और ICC चेतावनी पत्र पर हस्ताक्षर करके उन्हें वापस करता है।3. विक्रेता मूल्यांकन के लिए खरीदार को निम्नलिखित PPOP जारी करता है:

• वस्तुओं की उपलब्धता का विवरण
  • IPA (इंजेक्शन प्रोग्रामिंग समझौता)।
  • गारंटी पत्र

3. उपरोक्त PPOP दस्तावेज़ प्राप्त होने पर, खरीदार इंजेक्शन प्रोग्रामिंग में भाग लेने के लिए अपनी टैंक कंपनी के साथ एक हस्ताक्षरित IPA (इंजेक्शन प्रोग्रामिंग एग्रीमेंट) प्रदान करेगा।
4. विक्रेता खरीदार को इंजेक्शन प्रोग्राम प्रदान करेगा,

• एक नया SGS प्रमाणपत्र,
  • उत्पत्ति का प्रमाणपत्र।
  • एटीएससी (बेचने और एकत्र करने का प्राधिकरण)
  • टैंक भंडारण रसीद (TSR)
  • इंजेक्शन रिपोर्ट, और उत्पाद की पुष्टि के लिए विक्रेता के टैंक में एक डिप टेस्ट के लिए बिना शर्त डीटीए (DTA) के साथ एटीवी (भौतिक सत्यापन)।
  • एक सफल डिप टेस्ट के बाद, विक्रेता के टैंक से खरीदार के टैंक में इंजेक्शन शुरू होता है।

5. खरीदार सभी माल के लिए MT103 टीटी बैंक हस्तांतरण द्वारा 100% भुगतान करता है, और विक्रेता खरीदार द्वारा भुगतान की पुष्टि के 24 घंटों के भीतर लेनदेन में शामिल सभी मध्यस्थों को कमीशन का भुगतान करता है।
6. विक्रेता मासिक R&E डिलीवरी के लिए समीक्षा हेतु खरीदार को एक मसौदा SPA जारी करता है।
7. खरीदार एसपीए (SPA) की समीक्षा करता है और उसे मंजूरी देता है और शिपमेंट के मूल्य के 12 महीनों के लिए, अनुबंध की अवधि के लिए और अनुसूची के अनुसार प्रत्येक शिपमेंट के लिए एक अपरिवर्तनीय, गैर-हस्तांतरणीय, स्वचालित रूप से नवीनीकृत होने वाला एसबीएलसी/आईआरडीएलसी (SBLC/IRDLC) जारी करता है, जो एक प्रलेखित लेटर ऑफ क्रेडिट होगा।
8. खरीदार डिप टेस्ट के बाद MT103 बैंक हस्तांतरण द्वारा एक मासिक मात्रा के लिए भुगतान करता है।
9. अनुबंध की शर्तों के अनुसार बाद की डिलीवरी शुरू होती है।
10. विक्रेता खरीदार से भुगतान प्राप्त करने के 24 घंटों के भीतर IMFPA/NCNDA के अनुसार सभी मध्यस्थों को कमीशन का भुगतान करता है।

इस प्रक्रिया के कई रूप भी हैं, जब IPA के साथ-साथ आपूर्तिकर्ता ग्राहक से उनकी तेल भंडारण सुविधा में TTTIA (टैंक से टैंक इंजेक्शन समझौता) या NOR (तैयारी की सूचना) पर हस्ताक्षर करने के लिए कहता है। लेकिन यह मूलतः वही बात है, बस प्रक्रियाओं को अलग-अलग नाम दिए गए हैं। आइए उन प्रक्रियाओं के उदाहरण देखें जहाँ IPA के बजाय TTTIA और NOR दस्तावेज़ों का उपयोग किया जाता है।

TTTIA (टैंक से टैंक इंजेक्शन समझौता) दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करने वाले लेनदेन की प्रक्रिया:

1. खरीदार विक्रेता की परिचालन प्रक्रिया को स्वीकार करता है और विक्रेता की रिफाइनरी के नाम पर एक ICPO जारी करता है।
2. विक्रेता एक वाणिज्यिक चालान (CI) जारी करता है, और खरीदार वाणिज्यिक चालान और टैंक भंडारण समझौते (TSA) पर हस्ताक्षर करके उसे वापस करता है।
3. विक्रेता खरीदार को निम्नलिखित PPOPs प्रदान करता है।

• सत्यापन के लिए प्राधिकरण (ATV)
• उत्पाद पासपोर्ट (उत्पाद विश्लेषण रिपोर्ट)
• आपूर्तिकर्ता को अटल प्रतिबद्धता पत्र
• उत्पाद उपलब्धता विवरण
• टैंक हस्तांतरण इंजेक्शन समझौता (TTIA), जिस पर सभी पक्षों के हस्ताक्षर होने चाहिए।

4. विक्रेता खरीदार को SGS रिपोर्ट, इंजेक्शन रिपोर्ट और बिना शर्त DTA प्रदान करेगा।
5. (NCNDA/IMFPA) पर हस्ताक्षर किए जाएंगे, खरीदार विक्रेता के टैंकों में सफल इमर्शन टेस्ट के 24 घंटों के भीतर एक टैंक स्टोरेज रसीद (TSR) प्रदान करेगा, विक्रेता टैंक से टैंक तक उत्पाद को पंप करने के साथ आगे बढ़ेगा और खरीदार को खरीदार के टैंकों में उत्पाद पंप करने पर एक रिपोर्ट प्रदान करेगा।
6. खरीदार MT103 के माध्यम से खरीदार के टैंकों में स्थानांतरित किए गए उत्पाद की कुल लागत का भुगतान करेगा।
7. विक्रेता लेनदेन के लिए खरीदार द्वारा आवश्यक सभी निर्यात दस्तावेजों के साथ खरीदार को स्वामित्व हस्तांतरित करेगा।
8. पहले लिफ्ट लेनदेन के पूरा होने पर, विक्रेता लेनदेन में शामिल सभी मध्यस्थों की सेवाओं का भुगतान करता है और खरीदार के साथ अनुबंध पर हस्ताक्षर करने की प्रक्रिया शुरू करता है।

NOR (तैयारी की सूचना) दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करने वाले लेनदेन की प्रक्रिया:

1. खरीदार एक आधिकारिक ICPO जारी करता है, साथ ही एक टैंक भंडारण समझौता (TSA), कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र और वैध पहचान पत्र संलग्न करता है।
2. विक्रेता निम्नलिखित दस्तावेज जारी करता है:

• भंडारण टैंक में उपलब्ध मात्रा के लिए एक वाणिज्यिक चालान (CI)
  • एक उत्पाद पासपोर्ट (उत्पाद विश्लेषण रिपोर्ट)
  • उत्पाद की उपलब्धता का एक नोटरीकृत विवरण
  • ईमेल या फोन कॉल द्वारा सत्यापित करने के लिए एक प्राधिकरण (ATV)।e. तत्परता की सूचना (NOR)

3. खरीदार वाणिज्यिक चालान और NOR को वापस करता है, जो खरीदार और खरीदार की लॉजिस्टिक्स कंपनी द्वारा विधिवत हस्ताक्षरित हों।
4. विक्रेता खरीदार को निम्नलिखित दस्तावेज जारी करता है:

• इमर्शन परीक्षण (DTA) करने की बिना शर्त अनुमतिख. नवीनतम SGS निरीक्षण रिपोर्ट
• ग. इंजेक्शन रिपोर्ट
• घ. उत्पत्ति का प्रमाण पत्र
• ङ. नोटरीकृत और प्रमाणित NCNDA/IMFPA
• च. बेचने और एकत्र करने का प्राधिकरण (ATSC)
• छ. टैंक भंडारण रसीद (TSR)h. डिलीवरी के लिए प्रतिबद्धता पत्र

5. (वैकल्पिक) खरीदार की SGS टीम खरीदार के खर्च पर विक्रेता के टैंकों में उत्पाद का पुन: निरीक्षण करती है
6. सफल निरीक्षण पर, खरीदार उत्पाद की कुल लागत का भुगतान करता है, और विक्रेता सभी निर्यात दस्तावेजों के साथ तुरंत उत्पाद का स्वामित्व खरीदार को हस्तांतरित कर देता है।
7. विक्रेता तुरंत उत्पाद को खरीदार के टैंकों में लोड करना शुरू करता है
8. विक्रेता मध्यस्थों की सेवाओं के लिए भुगतान करता है।

5. खरीदार की टैंकों के लिए खरीदार और विक्रेता द्वारा संयुक्त भुगतान। बंदरगाह के भीतर टैंक से टैंक तक पेट्रोलियम उत्पादों के लिए एफओबी लेनदेन प्रक्रिया।

यह प्रक्रिया दो कारणों से उत्पन्न हुई। पहला, जब आपूर्तिकर्ता अपने संसाधनों को, उदाहरण के लिए, रॉटरडैम लाते हैं, तो वे उन्हें सामान्य बंदरगाह पाइपलाइन प्रणाली में उतारते हैं, जहाँ से उन्हें एक विशिष्ट तटवर्ती टैंक में पंप किया जाता है। समय और पैसा बचाने के लिए, आपूर्तिकर्ता बंदरगाह पर टैंक किराए पर नहीं लेते, बल्कि सीधे खरीदार के टैंकों में तेल पंप करना चाहते हैं। इसलिए, वे इंजेक्शन जारी रहने के दौरान ग्राहक के टैंक किराए के पहले 2-3 दिनों का खर्च उठाने को तैयार रहते हैं।

इस प्रक्रिया का दूसरा कारण नकली विक्रेताओं का बढ़ना है। खरीदार को यह साबित करने के लिए कि वे वास्तविक संसाधन धारक हैं, विक्रेता ग्राहक के टैंक किराए की लागत का एक हिस्सा वहन करने को तैयार रहते हैं।

जोखिम: चूँकि आपूर्तिकर्ता टैंक किराए की लागत का एक हिस्सा वहन करता है, इसलिए वे खरीदार द्वारा दी गई तेल भंडारण सुविधाओं की जाँच करते हैं और अपनी पसंद की वह सुविधा चुनते हैं जिसके लिए वे भुगतान करने को तैयार हों। अक्सर, आपूर्तिकर्ता अपने ग्राहकों पर अपनी विश्वसनीय तेल भंडारण सुविधाएँ थोप देते हैं, जिनका खरीदारों को कोई पूर्व अनुभव नहीं होता है।

धोखाधड़ी: हमने कई ऐसी स्थितियों का सामना किया है जहाँ आपूर्तिकर्ता ने खरीदार पर अपना तेल डिपो थोपा, तेल डिपो को पहली किश्त का भुगतान किया, और फिर ग्राहक ने तेल डिपो के किराए का अपना हिस्सा का भुगतान किया। उसके बाद, तेल डिपो का अस्तित्व ही नहीं पाया गया, और आपूर्तिकर्ता के कथित पहले भुगतान के दस्तावेज़ नकली निकले।

तेल डिपो के मामले में सावधान रहें और जांचें कि टैंक वास्तव में मौजूद हैं। कई धोखेबाज़ हैं जो बंदरगाह में मौजूद नहीं रहने वाली तेल भंडारण सुविधाओं के लिए किराया वसूलते हैं।

प्रक्रिया का नमूना पाठ:

1. खरीदार विक्रेता द्वारा अनुमोदन के लिए ICPO और कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र या TSA के साथ कोई पहचान दस्तावेज़ जारी करता है।
2. विक्रेता एक मसौदा वाणिज्यिक चालान जारी करता है, जिस पर खरीदार हस्ताक्षर करके विक्रेता को वापस कर देता है।
3. विक्रेता केवल उत्पाद विनिर्देशों के सत्यापन और पुष्टि के लिए खरीदार के टैंक फार्म पर एक SGS रिपोर्ट प्रस्तुत करता है। खरीदार की टैंक फार्म भंडारण कंपनी द्वारा SGS रिपोर्ट की पुष्टि के बाद, विक्रेता 3 दिनों के भीतर खरीदार के टैंक का किराया देता है और उसके लिए भुगतान करता है, और खरीदार विक्रेता की कंपनी से भुगतान प्राप्त करने के 3 दिनों के भीतर अपने टैंक फार्म के लिए भुगतान करता है।
4. विक्रेता खरीदार को आंशिक बिक्री दस्तावेज़ प्रदान करता है:

• बिक्री और संग्रह के लिए प्राधिकरण (ATSC)B. वितरण के लिए प्रतिबद्धता पत्र
  • उत्पादन की प्रामाणिकता का प्रमाण पत्र
  • ATV – भौतिक सत्यापन के लिए प्राधिकरण। ATV (भौतिक सत्यापन के लिए प्राधिकरण) पर खरीदार के टैंक फार्म द्वारा हस्ताक्षर और अनुमोदन किया जाना चाहिए।

5. विक्रेता खरीदार को POP दस्तावेजों का एक पूरा सेट प्रदान करेगा:

• 48 घंटों से कम पुरानी ताज़ा SGS रिपोर्ट
  • इमर्शन परीक्षण के लिए प्राधिकरण – बिना शर्त
  • इंजेक्शन रिपोर्ट
  • जीपीएस निर्देशांक के साथ टैंक भंडारण रसीद
  • टैंक फार्म बारकोड जानकारी।F. पंजीकरण प्रमाणपत्र और निर्यात लाइसेंस की प्रति
  • खरीदार और खरीदार के टैंक फार्म द्वारा अनुमोदित इंजेक्शन अनुसूची
  • 12 महीनों के लिए स्पॉट और अनुबंध डिलीवरी के लिए अपरिवर्तनीय प्रतिबद्धता खरीदार और खरीदार के टैंक फार्म द्वारा हस्ताक्षरित इंजेक्शन अनुसूची

6. खरीदार, अपने खर्च पर, SGS के माध्यम से विक्रेता के टैंक में एक डिप परीक्षण करता है, विक्रेता खरीदार के टैंक में ईंधन I का इंजेक्शन लगाता है, और खरीदार अंतिम वाणिज्यिक चालान के अनुसार Q&Q के आधार पर MT103 / TT द्वारा बैंक हस्तांतरण के माध्यम से भुगतान करता है।
7. विक्रेता खरीदार के निर्देशों के अनुसार स्वामित्व हस्तांतरित करता है। खरीदार माल को उठाता है।
8. विक्रेता लेनदेन में शामिल सभी मध्यस्थों की सेवाओं का भुगतान करता है, और उसके बाद खरीदार और विक्रेता के बीच संपन्न बिक्री अनुबंध की शर्तों के अनुसार मासिक अनुबंध शिपमेंट जारी रहते हैं।

6. एक तटीय टैंक से खरीदार के जहाज तक FOB प्रक्रिया। खरीदार के जहाज मालिक द्वारा TTVIAC (टैंक से जहाज इंजेक्शन समझौता अनुबंध) पर हस्ताक्षर।

कहा जा सकता है कि यह FOB टैंक टू वेसल तेल के लिए एक क्लासिक प्रक्रिया है। इस प्रक्रिया की मुख्य विशेषता यह है कि खरीदार को निरीक्षण के लिए विक्रेता के तटवर्ती टैंकों में रखे माल तक पहुँचने से पहले एक चार्टर्ड जहाज होना चाहिए।

जोखिम: आपूर्तिकर्ता पहले माल के लिए दस्तावेजों का एक अधूरा, आंशिक सेट प्रदान करता है, जो वास्तव में माल की वास्तविक उपलब्धता को साबित नहीं कर सकता है, लेकिन इसके जवाब में, खरीदार को लोडिंग के लिए एक जहाज किराए पर लेने, माल को जहाज में डालने के लिए जहाज मालिक के साथ एक समझौते पर हस्ताक्षर करने, और इंजेक्शन के लिए बंदरगाह पाइपलाइन सेवाओं का भुगतान करने के लिए बाध्य किया जाता है। केवल इसके बाद ही विक्रेता माल के लिए दस्तावेज़ों का पूरा सेट दिखाएगा या DIP परीक्षण का अवसर प्रदान करेगा। खरीदार के लिए मुख्य जोखिम यह है कि खरीदार अग्रिम में बहुत सारा पैसा खर्च कर सकता है, और हो सकता है कि विक्रेता के पास माल स्टॉक में न हो।

हमारी राय में, यह एफओबी टैंक टू वेसल (FOB TANK TO VESSEL) लेनदेन के लिए सबसे आम प्रक्रिया है, और बातचीत की प्रक्रिया में खरीदार का मुख्य कार्य यह है कि वह कोई भी खर्च करने से पहले, आपूर्तिकर्ता से माल की वास्तविक उपलब्धता की पुष्टि करने वाले यथासंभव अधिक से अधिक दस्तावेज़ प्राप्त करे।

प्रक्रिया का नमूना पाठ:

1. खरीदार विक्रेता को ICPO के साथ कंपनी प्रोफ़ाइल भेजता है, साथ ही:

• खरीदार के बैंक का विवरण, पंजीकरण का प्रमाण पत्र,
  • प्राधिकरण पत्र
  • कंपनी प्रोफ़ाइल (CP) और कंपनी के अंतर्राष्ट्रीय पासपोर्ट की एक प्रति
  • खरीदार से फंड होने का नवीनतम प्रमाण या बैंक पुष्टि पत्र (BCL) जो यह दर्शाता है कि खरीदार विक्रेता से स्टॉक के वितरण को संभालने में सक्षम है।

2. (i). विक्रेता खरीदार को हस्ताक्षर के लिए एक वाणिज्यिक चालान (CI) जारी करता है और जहाज चार्टर समझौते (CPA) के साथ CI को विक्रेता को वापस करता है, यह पुष्टि करते हुए कि खरीदार इस दस्तावेज़ में निर्धारित शर्तों पर खरीद करने के लिए कानूनी रूप से बाध्य है।

2. (ii). विक्रेता निम्नलिखित POP दस्तावेज़ खरीदार को सत्यापन के लिए भेजता है।

• ATSC (कार्गो बेचने का प्राधिकरण),
  • कमोडिटी पासपोर्ट (कमोडिटी विश्लेषण रिपोर्ट), c) उपलब्धता पत्र,
  • डिलीवरी की प्रतिबद्धता पत्र।

3. विक्रेता भंडारण कंपनी को इस बारे में विस्तृत जानकारी प्रदान करेंगे कि बेचा जा रहा उत्पाद वर्तमान में कहाँ संग्रहीत है ताकि खरीदार उससे संपर्क कर सके और उसके साथ टैंक से पोत स्थानांतरण समझौते (TTVIAC) पर हस्ताक्षर कर सके, अन्यथा खरीदार टैंक-से-पोत स्थानांतरण कमीशन शुल्क का भुगतान करेगा।
4. खरीदार समीक्षा और स्वीकृति के लिए टैंक-से-पोत स्थानांतरण समझौता (TTVIAC) और भुगतान रसीद को पूरा करेगा और विक्रेता को प्रस्तुत करेगा।
5. विक्रेता एक डिप टेस्ट प्राधिकरण (डीटीए) दस्तावेज़ जारी करेगा, जिस पर विक्रेता, खरीदार और टैंक कंपनी के साथ-साथ एनसीएनडीए/आईएमएफपीए द्वारा हस्ताक्षर और मुहर लगाई जाएगी, और विक्रेता तथा खरीदार के हस्ताक्षर के लिए, साथ ही सभी भाग लेने वाले मैंडेट्स और मध्यस्थों द्वारा हस्ताक्षर किए जाएँगे।
6. सभी पक्षों द्वारा डीटीए पर हस्ताक्षर किए जाने के बाद, विक्रेता खरीदार को एक टैंक तत्परता रसीद, एक तत्परता की सूचना (एनओआर) और खरीदार के पोत पर ईंधन लोड करने के लिए एक अनुसूची प्रदान करेगा।
7. विक्रेता उत्पादों की संपूर्ण मात्रा को खरीदार के पोत पर लोड करेगा और खरीदार को एक पूर्ण लोडिंग रिपोर्ट प्रदान करेगा, जिससे खरीदार के पोत पर उत्पादों के लोडिंग की सूचना और प्रमाण मिल सके, और खरीदार विक्रेता के खाते में MT 103 T/T द्वारा उत्पादों की कुल लागत का भुगतान करेगा। विक्रेता स्वामित्व का प्रमाणपत्र खरीदार को हस्तांतरित करेगा।
8. विक्रेता लेनदेन और वार्ता में शामिल एजेंटों, दलालों और मध्यस्थों को कमीशन का भुगतान करेगा।

7. ग्राहक की देयता क्षमता की पुष्टि SWIFT के माध्यम से। बंदरगाह के भीतर टैंक से टैंक तक पेट्रोलियम उत्पादों के FOB लेनदेन की प्रक्रिया।

ऐसे आपूर्तिकर्ता भी हैं जो केवल ग्राहक की देयता क्षमता की पुष्टि की परवाह करते हैं, लेकिन विक्रेता इस पुष्टि को वर्तमान में उपलब्ध सबसे विश्वसनीय तरीके से प्राप्त करना चाहता है – खरीदार के बैंक से MT 199/799 के माध्यम से SWIFT संदेश के रूप में।

किसी ग्राहक द्वारा SWIFT MT199 या MT799 के माध्यम से देयता की पुष्टि करने के लिए, ग्राहक के चालू खातों में पूरी राशि जमा होनी चाहिए। अधिकांश बैंक न केवल यह आवश्यक मानते हैं कि SWIFT भेजने से पहले पैसा उपलब्ध हो, बल्कि यह भी कि पैसा पहले से ही 3-5 दिनों के लिए खातों में पड़ा रहे। बैंक इस SWIFT को जारी करने के लिए एक कमीशन भी लेगा। अक्सर, खरीदार ऐसे बड़े लेनदेन के लिए क्रेडिट फंड का उपयोग करते हैं। यदि खरीदार मौजूदा क्रेडिट लाइन का उपयोग करके संपन्नता की पुष्टि जारी करना चाहता है, तो ऐसे SWIFT को जारी करने के लिए बैंक का कमीशन और भी अधिक होगा।

जोखिम: खरीदार खरीद के लिए आवश्यक पूरी राशि अपने खातों में जमा करता है। वास्तव में, वे अपनी देनदारी की पुष्टि करने के लिए धन को परिसंचरण से निकालते हैं और इसे कई दिनों के लिए जमा रख देते हैं, लेकिन इसके बदले में, उन्हें कोई गारंटी नहीं होती है कि विक्रेता के पास वास्तव में उस समय संसाधन उपलब्ध है।

प्रक्रिया का नमूना पाठ:

1. खरीदार एलओआई (LOI) पूरा करता है और इसे सीआईएस/केवाईसी (CIS/KYC) दस्तावेज़ों के साथ भेजता है।
2. विक्रेता एफसीओ (FCO) जारी करता है और इसे केवाईसी (KYC) दस्तावेज़ों के साथ भेजता है।
3. खरीदार हस्ताक्षरित FCO वापस करता है और एक ICPO और चार्टर पार्टी एग्रीमेंट (CPA) जारी करता है।
4. विक्रेता एक वाणिज्यिक चालान जारी करता है।
5. खरीदार वाणिज्यिक चालान पर हस्ताक्षर करता है और इसे विक्रेता को वापस कर देता है।
6. खरीदार अनुलग्नक 1 के अनुसार एक स्वीकार्य POF (MT199 / MT799 प्री-एडवाइस (ब्लॉक किए गए फंड नहीं) / DLC / SBLC) प्रदान करता है।
7. विक्रेता MT799 प्री-एडवाइस के सत्यापन के 3-4 व्यावसायिक दिनों के भीतर निम्नलिखित PPOP प्रदान करता है:

• डिलीवरी दस्तावेज़।- उत्पत्ति का प्रमाण पत्र।
  • उत्पाद पासपोर्ट।
  • DIP परीक्षण विश्लेषण। (रॉटरडैम में एक मान्यता प्राप्त परीक्षण कंपनी से 24-48 घंटे पुराना ताज़ा Q&Q)।- टैंक भंडारण रसीद (TSR) (जिसमें जीपीएस निर्देशांक और टैंक नंबर शामिल हैं)।
  • इंजेक्शन रिपोर्ट।
  • एटीवी / निरीक्षण प्राधिकरण (TSR का भौतिक निरीक्षण)।

8. खरीदार विक्रेता के टैंकों में उत्पाद का Q&Q विश्लेषण करता है।
9. खरीदार 24-48 घंटों के भीतर MT103 के माध्यम से भुगतान करता है और विक्रेता को अपनी शिपिंग कंपनी से जहाज और NOR के बारे में जानकारी, साथ ही नामित जहाज टर्मिनल के माध्यम से बंदरगाह निकासी का डेटा भी प्रदान करता है।
10. MT103 बैंक हस्तांतरण और बंदरगाह सीमा शुल्क निकासी के लिए खरीदार के भुगतान की प्राप्ति पर, विक्रेता:

• अनुसूची के अनुसार खरीदार के पोत पर लोडिंग/लिफ्टिंग शुरू करता है।
  • संसाधनों की पुष्टि के पत्र सहित, POP दस्तावेजों का एक पूरा सेट खरीदार को स्थानांतरित करता है।- बेचने और वसूली का अधिकार (ATSC) जारी करता है और स्वामित्व खरीदार को हस्तांतरित करता है।

11. विक्रेता स्वीकृति के लिए 12-महीने का आपूर्ति अनुबंध जारी करता है।
12. खरीदार अनुबंध के लिए एक नवीकरणीय IRDLC/MT700 या SBLC/MT760 जारी करता है।
13. विक्रेता 48 घंटों के भीतर विक्रेता के एजेंटों और खरीदार के एजेंटों की फीस का भुगतान करता है।

8. खरीदार के लिए आदर्श प्रक्रियाएँ। पेट्रोलियम उत्पादों के लिए बंदरगाह के भीतर टैंक से टैंक तक FOB लेनदेन प्रक्रिया।

ऊपर वर्णित अधिकांश प्रक्रियाओं में, हमने खरीदार के लिए उत्पन्न होने वाले जोखिमों की ओर इशारा किया है। लेकिन क्या ऐसी कोई प्रक्रियाएँ हैं जो खरीदार के लिए आदर्श हों, जिनमें खरीदार को लगभग कोई जोखिम न हो? ग्राहक-उन्मुख प्रक्रियाएँ जिनमें खरीदार वस्तुओं की उपलब्धता की पुष्टि करने के लिए कोई पैसा खर्च नहीं करता। हाँ, ऐसी प्रक्रियाएँ मौजूद हैं, और यहाँ एक ऐसी प्रक्रिया का उदाहरण है।

प्रक्रिया का नमूना पाठ:

1. खरीदार कंपनी प्रोफ़ाइल के साथ ICPO, TSA/CPA टैंक भंडारण समझौता और खरीदार के पासपोर्ट विवरण का पेज भेजता है।
2. विक्रेता एक वाणिज्यिक चालान (CI) जारी करता है, जिस पर खरीदार हस्ताक्षर करके विक्रेता को वापस कर देता है।
3. विक्रेता पत्र द्वारा खरीदार के TSA की पुष्टि करता है, और विक्रेता खरीदार को निम्नलिखित POP दस्तावेज़ जारी करता है:

• उपलब्धता का विवरणबी. डिलीवरी के लिए प्रतिबद्धता पत्र
• सी. बिना शर्त डिपिंग परीक्षण प्राधिकरण (UDTA)
• डी. बेचने और एकत्र करने का प्राधिकरण (ATSC)
• ई. विक्रेता के टैंकों में उत्पाद का परीक्षण करने का प्राधिकरण (ATV)
• एफ. 72 घंटे से अधिक पुरानी नहीं, एक नई SGS रिपोर्ट

4. सभी संबंधित पक्षों के बीच NCNDA/IMFPA पर हस्ताक्षर किए जाएँगे।
5. खरीदार उत्पाद का एक डिप टेस्ट कराता है और MT103 के माध्यम से टैंकों में लोड किए गए उत्पाद की कुल लागत का भुगतान करता है।
6. विक्रेता लेनदेन में शामिल सभी मध्यस्थों को कमीशन का भुगतान करता है, और वाणिज्यिक चालान की शर्तों के अनुसार मासिक शिपमेंट जारी रहता है और काम जारी रखने के लिए खरीदार को 12 महीने का अनुबंध जारी करके लेनदेन का विस्तार किया जाता है।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि वर्णित सभी प्रक्रियाएँ प्रभावी हैं और कई प्रतिपक्ष अपने कार्य में उनका उपयोग करते हैं। हालांकि, चूंकि बाजार में कई बेईमान मध्यस्थ और खुलेआम धोखेबाज हैं, कृपया सावधान रहें। पेट्रोलियम उत्पादों के व्यापार के लिए सबसे अच्छे और सबसे सुविधाजनक तरीकों में भी कमजोरियाँ होती हैं जहाँ आपको धोखा दिया जा सकता है। इस कारण, हमने प्रत्येक प्रक्रिया में बताया है कि जोखिम कहाँ हो सकते हैं और प्रक्रिया के किन पहलुओं का धोखेबाज़ फायदा उठा सकते हैं।