El mercado de los productos petrolíferos, en el que están en juego enormes sumas de dinero y actúan numerosos intermediarios, atrae desgraciadamente no sólo a participantes serios, sino también a defraudadores dispuestos a utilizarlo en su propio beneficio. Estos defraudadores, haciéndose pasar por compradores, vendedores, almacenistas o logistas, infringen la ley y dañan gravemente la credibilidad del mercado en su conjunto.
Una de las principales tareas de todo participante en el mercado es determinar si ha entrado en contacto con un defraudador. Las grandes empresas disponen de enormes departamentos de seguridad con importantes presupuestos para mantenerlos. Sin embargo, incluso para las pequeñas y medianas empresas, existen métodos básicos de detección de contrapartes que pueden ser eficaces en la fase inicial de una transacción.
En este artículo, trataremos los principios básicos y los métodos de detección de contrapartes que, aunque sencillos, pueden ayudar a descartar rápidamente a los defraudadores obvios. Aunque estos métodos no son eficaces al 100% y a veces pueden ser propensos a errores, ofreceremos ejemplos y técnicas que han demostrado ayudar a eliminar a la mayoría de los defraudadores en las fases iniciales de contacto con los contratistas.
Las personas se reconocen por su ropa
Hay un dicho que dice que “Las personas se reconocen por su ropa”. Cuando uno se familiariza por primera vez con una contraparte -comprador o vendedor- presta atención a cosas básicas: mira la página web de la empresa, lee artículos sobre la contraparte en el dominio público, llama al número de teléfono corporativo, mira cómo están redactados los documentos en papel con membrete, presta atención a la correspondencia con el correo corporativo y acciones intuitivas similares. El objetivo de los estafadores es crear una bonita imagen, un bonito envoltorio de su falso negocio. Crean bonitas páginas web y registran empresas en jurisdicciones respetables.
Métodos de verificación inicial de una contraparte en el ámbito del comercio de productos petrolíferos
No hay reglas claras. Hay tantas personas como opiniones. Cada empresa y equipo verifica a su manera a las contrapartes en las transacciones con productos petrolíferos. Los métodos de verificación dependen del enfoque de la empresa, su experiencia en este ámbito, la profesionalidad de su personal de seguridad y el presupuesto existente.
He aquí algunos métodos básicos de comprobación de una contraparte, que llevan literalmente 10-20 minutos de tiempo, pero pueden decirle mucho sobre su socio:
1. Página web de la empresa – fecha de creación. En el mundo actual de Internet, lo primero que se mira es la página web de una empresa. Los estafadores hacen páginas web tan vistosas como las de los líderes del sector. Haga una acción muy simple mire la fecha de creación de este sitio. Si el sitio se creó hace un mes, ya puede concluir que no se trata de una empresa con veinte años de historia. Cada sitio web tiene un protocolo de red WHOIS. Hay muchos recursos para comprobar WHOIS, donde se puede escribir el nombre de dominio del sitio y ver en pocos segundos los datos sobre este sitio – cuando (fecha) y por quién fue creado. Por ejemplo, aquí puede verlo: https://www.cy-pr.com/.
2. El sitio web de la empresa es una copia espejo. A menudo los estafadores hacen una copia espejo del sitio de la empresa real. Fake sitios de otras personas que compran nombre de dominio casi idéntico y la diferencia en, literalmente, una letra y hacer una copia en espejo del sitio real del proveedor. El método de verificación es muy simple – tipo en un motor de búsqueda, como Google, el nombre de la empresa y ver qué sitio le dará el motor de búsqueda en primer lugar. Si el sitio que el buscador le da el nombre de la empresa y el sitio que aparece en sus documentos difieren al menos en una letra, es probable que haya caído en una copia espejo fraudulenta.
Además, y fíjese en el correo corporativo, con el que mantiene correspondencia, que el nombre (nombre de dominio) del sitio real coincida con el nombre del correo, con el que mantiene correspondencia, no difiriendo ni una letra.
Todavía existen programas especiales de hackers que permiten a los atacantes escribir en nombre de los buzones de correo de otras personas. Preste atención a la estructura de su correspondencia electrónica corporativa. En la mayoría de estos casos, los atacantes escriben ostensiblemente desde el correo corporativo de la refinería y ponen en una copia de algún otro correo que en caso de su respuesta a esta carta para ver esta respuesta, ya que los clientes en la mayoría de los casos en la respuesta también dejan otro correo en la copia. Si tiene estas sospechas – responda siempre a estas cartas, pero no ponga en la copia otros correos sospechosos y llame al teléfono oficial para aclarar si se envió dicha carta o si se recibió su respuesta.
3. Empresa – verificación de los datos de registro a partir de fuentes públicas. En la mayoría de los países desarrollados, los registros mercantiles de las empresas están a disposición del público y cualquiera puede encontrar datos sobre una empresa registrada. Si los registros están cerrados en el país de constitución, existen sitios privados-catálogos de empresas de dominio público. Con sólo teclear el nombre de la empresa o su código de registro en un motor de búsqueda, es probable que obtenga enlaces a diversos catálogos y extractos de los registros, con datos básicos sobre la empresa. Preste atención a los aspectos básicos de los datos de la empresa:
- Fecha de constitución. Es poco probable que una empresa creada hace una semana tenga en puerto mercancías por valor de 100 millones de dólares;
- Director. Si una empresa británica tiene un director marroquí que es director de otras veinte empresas, cabe preguntarse;
- Actividad principal. Si el registro dice que la actividad principal de la empresa es la limpieza de las calles, es poco probable que sea un verdadero comerciante de productos derivados del petróleo;
- Dirección de la oficina. En los mapas de Google durante mucho tiempo hay una opción para ver visualmente la calle o un mapa de satélite. Al especificar la dirección de la oficina, se puede ver visualmente lo que está tan ubicado. Como usted entiende – si la dirección de la oficina es, por ejemplo, McDonalds, entonces es poco probable encontrar una contraparte seria;
- Jurisdicción de registro y banco de notificaciones. Debe comprender que es muy difícil abrir, por ejemplo, una empresa en Suiza para un testaferro, y es prácticamente imposible abrir una cuenta corriente para un testaferro en un banco suizo. Pero abrir una empresa para un testaferro en Seychelles o Panamá es fácil. Preste atención al país de registro de la empresa, y aún más al nombre del banco en el que se presta servicio a esta empresa;
- Los números de teléfono de la oficina. Por el número de teléfono puede comprobar – de qué país es este número y si se trata de un número de teléfono fijo o móvil. Por ejemplo, si se trata de una empresa alemana, su número de teléfono principal no puede ser un número de móvil registrado a nombre de un malasio.
4. Situación financiera de la empresa. En la mayoría de los países desarrollados existen datos públicos sobre la situación financiera de las empresas. En la mayoría de los casos no se publican los estados financieros, pero pueden verse los principales indicadores. Incluso en Kazajstán o Hong Kong puede encontrar estos datos en los registros públicos. Preste atención a ellos – si los ingresos de la empresa para el año pasado 20 mil dólares, es poco probable que tenga en stock de combustible diesel para 100 millones. En otros registros, como el de Kazajstán, por ejemplo, figura el número de empleados de la empresa. Este es también un indicador importante – si una empresa tiene 2 empleados, es poco probable que la empresa vende miles de millones de dólares en bienes.
5. Artículos en Internet. Busque en Google el nombre de la empresa y lea los primeros 10-20 artículos sobre ella. Si sólo obtienes la página web de la empresa y enlaces a catálogos o anuncios de la empresa, pero ni un solo artículo temático independiente del mercado de productos petrolíferos sobre esta empresa, entonces deberías plantearte si esta empresa está en el mercado.
6. Comprobación de los sitios web del sector de los defraudadores. Debido al gran número de defraudadores en la industria de productos petrolíferos, muchos participantes en el mercado comparten sus amargas experiencias en sitios web especializados, donde describen su experiencia de trabajo con defraudadores, especificando sus coordenadas, sitios web, etc. Compruebe con su contraparte si existen publicaciones al respecto de otras empresas que ya hayan sido víctimas.
- Por ejemplo, sobre proveedores fraudulentos, un amplio catálogo: www.fuelscamalert.com.
- Sobre instalaciones fraudulentas de almacenamiento de petróleo, por ejemplo, el puerto de Rotterdam ha lanzado una lista negra oficial de instalaciones de almacenamiento de petróleo: www.ferm-rotterdam.nl/blacklist/
7. Procedimientos de transacción. Lea atentamente los procedimientos de transacción que le ofrece la contraparte. En cuanto en el procedimiento de transacción le ofrezcan pagar por algo antes de ver la mercancía o los documentos de la mercancía, préstele atención inmediatamente. Por ejemplo – si un proveedor le ofrece ampliar sus tanques para la duración de la prueba DIP, y sólo después de pagar por la ampliación de los tanques le mostrará los documentos para las mercancías, con una probabilidad del 90% se trata de un fraude. Pronto publicaremos un artículo aparte sobre las variedades de procedimientos de transacción y posibles matices a los que prestar atención en los procedimientos. Lea nuestro sitio web.
8. Reuniones cara a cara. En la gran mayoría de los casos, los estafadores de productos petrolíferos no se reúnen con sus víctimas en persona. Mantienen conversaciones telefónicas, escriben correos electrónicos, pero temen reunirse en persona. Lo mejor que puede hacer antes de efectuar los pagos es acudir usted mismo a la oficina de la contraparte para reunirse con ella o enviar a su empleado con el pretexto, por ejemplo, de la necesidad de intercambiar documentos originales. Si ha caído en la trampa de los estafadores, lo más probable es que le denieguen la cita. Pero hay estafadores más intrépidos que aceptan una reunión personal – entonces preste atención a dónde tiene lugar esta reunión. Por ejemplo, si se encuentran un vendedor de una empresa holandesa y un nigeriano en una cafetería de un bulevar, debería pensárselo dos veces.
9. Cuentas fiduciarias para aceptar pagos. Cuando emita una factura, preste atención a los detalles del pago y al destinatario de los fondos. En la mayoría de los casos, los estafadores negocian en nombre de una empresa conocida y, a la hora de pagar, en las facturas indican otra empresa como destinataria de los fondos, explicando que trabajan a través de cuentas fiduciarias. En cuanto ves una cuenta fiduciaria el 90% de las veces es una estafa. Si hay esquemas más sofisticados en los que los estafadores registran una empresa con un nombre idéntico al de una refinería real, sólo que en un país diferente. Fíjese en la jurisdicción del destinatario del dinero. Por ejemplo, la refinería estatal kazaja Kazmunaigas no puede tener domicilio legal en las Bahamas.
10. Personalidad de las personas. Preste atención a con quién negocia y quién firma los documentos. En el mundo actual es muy fácil comprobar superficialmente a una persona, utilizando redes sociales como Facebook, LinkedIn, Instagram y similares. En nuestra práctica intentamos un acuerdo con una empresa holandesa, pero cuando abrimos el perfil de Facebook del firmante, resultó que era un refugiado de Marruecos que trabajaba como panadero en España y no sabía que figuraba como administrador en una empresa holandesa.
Existen muchos esquemas y técnicas para verificar a las contrapartes. Seguramente caros profesionales en el campo de la seguridad corporativa saben docenas de veces más métodos de verificación. Arriba en el artículo le hemos dado los métodos que no requieren una formación especial, los métodos que se pueden utilizar en su trabajo por un usuario normal de Internet, sino que ayudará en las etapas iniciales para hacer una comprobación superficial, lo que permite identificar la mayoría de los defraudadores en el campo del comercio de petróleo, productos derivados del petróleo y los portadores de energía.
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