POP (Proof Of Product). Базовый комплект документов на товар в международной торговле

В мире международной оптовой торговли, в том числе нефтью и нефтепродуктами, где крупные объемы товара поставляются через различные страны и континенты, обеспечение прозрачности сделки и проверка подлинности товара является вопросом первостепенной важности. Однако, в сфере нефтяной торговли существует множество мошенников, стремящихся обмануть покупателей путем подделки документов или предложения несуществующего или некачественного товара. Для защиты интересов клиентов и обеспечения успешных сделок необходимо строго придерживаться определенного набора документов, а также обращать особое внимание на детали проверки данных документов. Прежде всего наличие правильного и полного пакета документов необходимо для законного импорта товара на таможенную территорию страны назначения для прохождения процедур таможенной очистки и импорта. Но также – первичная проверка и анализ документов до совершения сделки, позволит клиенту изначально выявить потенциальные мошеннические действия со стороны продавца и принять правильное решение, стоит ли вообще совершать данную сделку.

Значение POP (Proof Of Product)

В рабочей практике говорят «предоставить POP на товар», фактически это расшифровывается как предоставление пакета документов об удостоверении продукта. Расшифровку терминов и аббревиатур мы описали в отдельной статье. POP является ключевым элементом в сделках с нефтепродуктами. Этот документ подтверждает фактическое существование и доступность продукта для продажи. Важность POP заключается в следующем:

1. Подтверждение существования товара: POP дает покупателю уверенность в том, что товар действительно существует и доступен для приобретения.
2. Обеспечение прозрачности: Эти документы является доказательством того, что продавец обладает товаром, который предлагает к продаже, и четко определяет его характеристики.
3. Предотвращение мошенничества: Поскольку множество мошенников пытаются обмануть покупателей, предлагая несуществующий товар, наличие POP помогает снизить риск подобных мошеннических схем.

Важно понимать, что нет стандартного унифицированного пакета документов, который используется. Каждая сделка уникальна, зависит от достигнутых договоренностей между покупателем и продавцом, условий поставки и региона, и многих других факторов. Мы для себя условно выделяем два основных направления:

• FOB пакет документов. Это условное обозначение всех сделок внутри порта, когда вы покупаете товар внутри порта, в бочке, без доставки. То есть в пакете документов, кроме документов на товар есть еще портовые документы о хранении и накоплении.
• CIF пакет документов. Это условное обозначение всех сделок, в которых товар продается с доставкой клиенту, то есть в пакете документов, кроме документов на сам товар, еще идут документы, связанные с логистикой и доставкой.

С точки зрения количества предоставляемых документов, разделяют пакет документов на товар на два вида:

• РРОР (Partial Proof of Product). Частичный, не полный РОР. Поставщик предоставляет клиенту только часть документов на товар, предварительно согласовав с клиентом список документов, которые будет предоставлен.
• POP (Proof Of Product). Полный, окончательный пакет документов на товар, который является уже полным и не может быть дополнен в будущем другими документами.

Часто бывает практика, когда поставщик не хочет или боится выдать покупателю полный РОР пакет документов, так как и среди покупателей также есть мошенники, которые могут использовать данные документы не по назначению, по этому на рынке существует практика когда поставщик сначала дает частичный пакет документов (РРОР), тес самым доказывая клиенту частично что товар всё-таки есть. После этого обязывает клиента сделать какие-то действия, в основном подтвердить свою платежеспособность или внести какой-то задаток, и уже после этого досылает остаток документов формируя уже полный пакет документов на товар (РОР).

Важно отметить что одна из самых распространенных схем мошенничества, это когда поставщик выдает частичный РРОР с тех документов, которые невозможно проверить с независимых источников и просит внести предоплату за несуществующий товар, так как документу которые были предоставлены клиенту, с одной стороны выглядят хорошо, но с другой стороны их невозможно проверит.

Наш совет – если у вас возникает этап сделки, когда вам нужно начинать тратить деньги, то настаивайте на том, чтобы в вашем частичном РРОР были документы, подлинность которых можно проверить в независимых источниках. Например – SGS отчет можно проверить в самой компании SGS, а отчет об инъекции в наземный резервуар или корабль можно проверить, позвонив в порт. В тоже время – гарантийное письмо от продавца о поставке ресурса, вам ничего не говорит, так как если продавец собирается вас обмануть. То он на своем фирменном бланке выпустит вам любые письма, которые вы пожелаете.

Проверка Подлинности Документов

Проверка подлинности всех документов является неотъемлемой частью процесса сделки. Ниже мы приводим несколько базовых принципов первичной проверки любого документа:

1. Сверка с базами данных: Проверка предоставленных документов с официальными базами данных или регистрами может подтвердить их подлинность. Многие регистры документов являются публичными online.
2. Анализ подписей и печатей: Внимательное изучение подписей и печатей на документах поможет выявить возможные подделки. Если на документах стоят подписи других, независимых от продавца организаций, обратитесь в данные организации и подтвердите, что они подписывали данные документы.
3. Документы выпущены сторонними организациями: если документы выпущен какой-то независимой организацией, лабораторией и т.п. Обратитесь в эту организацию и верифицируйте подлинность этого документа. Обращайте внимание на саму организацию, проверьте что бы она была настоящая и с репутацией – часто могут быть подставные лаборатории или несуществующие нефтехранилища, которые в интересах мошенников генерируют документы.
4. Контрагенты выпустившие документы: обратите внимание на компании, что бы во всех документах собственником товара была именно так, компания, с которой у вас сделки, а не какая то сторонняя организация. Сверьте фамилии и имена подписантов. Мошенники часто берут чужие документы и выдают за свои – платите только реальным собственника товара, которые в документах.
5. Оригинальность документов: обратите внимание на печати и подписи, что бы они были оригинальными на документах. В большинстве случаев можно увидеть не вооруженным взглядом. Если печати, подписи или другие элементы документа наложены искусственно на документ, с помощью Photoshop или других специализированных программ.
6. Метаданные файлов: нажав на свойства любого файла, вы можете посмотреть его метаданные. Например, если вам предоставили SGS созданный 4 марта в Роттердаме, а метаданные файла вам говорят, что файл создан 20 марта в Нигерии, то стоит задуматься и более серьёзно проверить подлинность этого документа.
7. Консультация с экспертами: При необходимости можно обратиться к специалистам или агентам, имеющим опыт в области международной торговли нефтью, для проверки документов и получения заключений.

Существует много схем и методик проверки контрагентов и их документов. Наверняка дорогостоящие профессионалы в сфере обеспечения корпоративной безопасности знают в десятки раз больше методов проверки документов. Мы привели примеры только базовых методов проверки. Также мы написали отдельную статью на тему Борьба с мошенничеством на рынке нефтепродуктов, основные принципы и методы проверки контрагентов.

POP (Proof Of Product) для сделок CIF, сделок при которых товар продается с доставкой в порт назначения клиента.

Важно разделить документы на две группы – документы, которые регламентируют взаимоотношения между покупателем и продавцом (Контракт, LOI, ICPO, FCO, Инвойс и т.п.) и документы непосредственно на сам товар. Документы регламентирующие взаимоотношения между контрагентами описаны в отдельной статье. Здесь мы рассматриваем перечень документов, который идет в комплекте непосредственно с товаром:

1. Certificate of Origin. У любого товара есть происхождение страны, в которой он сделан. Сертификат происхождения выдается в основном Торгово-промышленной палатой страны, где он произведен и подтверждает происхождение товара. Этот документа важен для таможенной очистки товара в порту прибытия. На рынке часто подделывают данные документы, с целью скрыть реальное происхождение товара с стан, которые находятся под международными санкциями.
2. Product Passport. У любого товара, в том числе нефти и нефтепродуктов есть определенные качественные показатели. Которые должны соответствовать международным стандартам. При отгрузке товара с завода (НПЗ) производителем выпускается паспорт продукта. Фактически это перечень качественных показателей товара при отгрузке.
3. SGS report. Это лабораторное заключение независимой лаборатории, которая отобрала пробы и подтвердила качество и количество товара на определенном этапе поставки. В основном в сделке есть два SGS – с порта отправления сделанного продавцом и с порта назначения сделанного покупателем. В процессе поставки можно не ограничиваться только двумя отборами проб и брать пробы на любом этапе, в зависимости как договорились стороны. Также могут быть привлечены другие лаборатории, но SGS это самая популярная и известная. Мы написали отдельную статью о важность лабораторных исследований нефтепродуктов в торговле и перечень самых распространенных и известных лабораторий.
4. Bill of Lading. При погрузке и отправки корабля основной перевозочный документ, который оформляется на корабль – Коносамент. При анализе коносамента обращайте внимание на все детали документа – грузовладельца, судовладельца, детали корабля и товара.
5. Q88. Детали судна (паспорт корабля). Полная и детальная информация о корабле, со всеми техническими деталями, технический паспорт корабля.
6. Cargo Manifest. Грузовой манифест – это документ, в котором дается полная и исчерпывающая характеристика груза, который находится в судне. Данный документ составляется агентом в порту погрузки корабля в соответствии с данными, содержащимися в коносаменте. Грузовой манифест используют для контроля приема-сдачи груза и оплаты фрахта. Также этот документ нужен для таможенной службы, так как по нему производят расчет пошлины и сборов, еще на основании этого документа ведут статистику экспортно-импортного грузооборота в таможенной службе порта.
7. E.T.A (Estimated Time of Arrival). При отправке судна, капитан корабля планирует расчетное время прибытия судна в порт назначения. Этот документа важен прежде всего для грузополучателя, чтобы запланировать и забронировать на определенные даты в порту назначения мощности для выгрузки судна.
8. NOR (Notice of Readiness). Уведомление о готовности нефтебазы в порту назначения приема корабля и закачке топлива с полными координатами нефтехранилища. Это документ подписывается между судовладельцем и портом назначения в основном уже в процессе движения корабля за 3-5 дней до его прибытия. Этот документ важен для продавца и капитана судна, для получения уверенности что судно по прибытию не станет на простой (Демередж), что его ждут в порту назначения на выгрузку в определённые даты.
9. ATB (Authority To Board). С целью проведения отбора проб (DIP теста) нанятыми лаборантами покупателя, продавец выдает разрешение на посадку на судно. Обычно это сообщение SATCOM, выдаваемое капитаном судна, оно дает право покупателю подняться на борт судна для подтверждения наличия, количества и качества груза. Вы не можете подняться на борт грузового или нефтяного судна без этого разрешения.

Ми привели вам базовый пакет документов, который по умолчанию предоставляется, но он может быть дополнен еще многими документами по желанию одной из сторон сделки или по требованию местных властей в порту отправления или прибытия. В этот пакет могут быть также добавлены такие документы как: документ подтверждающий очистку судна перед погрузкой от остатков предыдущего груза (clean on board), копию договора фрахта корабля или квитанцию об оплате фрахта корабля продавцом, оригинал полиса страхования груза покрывающего все риски выданного первоклассной страховой компанией, копия отчета об инъекции товара в корабль с наземного портового резервуара в порту отправления и многое другое по требованию одной из сторон сделки.

POP (Proof Of Product) для сделок FOB, сделок при которых товар продается в порту отправления продавца, без доставки. Внутрипортовые сделки.

1. Commitment letter to supply & Statement of Product Availability. Письмо, выдаваемое поставщиков об обязательстве поставки товара в указанные сроки на указанных условиях, соответствующего количества и качества.
2. ATV (Authorisation to verify). Разрешение, которое выдает продавец, на проведение проверки подлинности документов, проверки наличия товара и проведения прочих верификаций в порту. Важно в этом документе обратить внимание что именно разрешает продавец. Часто продавец дает разрешение только полвонить или написать по почте нефтебазе. Мы бы рекомендовали покупателям настаивать на расширенном ATV, которое позволяет покупатель физически выехать на нефтебазу для проверки, обратится к портовым властям и передать им для верификации документы и много другое.
3. ATSC (Authorization to Sell & Collect). Этот документ в основном нужен посредникам для того, чтобы они с помощью этого документа, выданного TitleHolder, могли доказать своим конечным покупателям что им они имеют отношение к этому товару и им разрешено его дальше перепродавать.
4. DTA (Dip Test Authorization) or UDTA (Uncondidonal Dip Test Authorizadon). Разрешение поставщика на отбор проб лаборантами, нанятыми покупателем и проведение тестирования ресурас, для подтверждения качества и количества товара. Отличие DTA от UDTA, более детально это описано в отдельной статье о процедурах сделок FOB в ключевых портах мира.
5. Tank Storage Receipt (TSR). Квитанция об аренде наземных таков выдается как подтверждение, что у продавца есть наземный арендованный резервуар, в котором сейчас хранится товар. В этой квитанции указываются номера танков, их GPS координаты и прочие конфиденциальные данные, позволяющие проверить и подтвердить реальное наличие танков в порту.
6. Injecdon report. Это отчет о проведении инъекции товара в наземный резервуар продавца. Предоставляя данный документ. Продавец фактически доказывает, что он ранее купил этот товар и он в определённые даты закачал купленный ранее товар в свои резервуары. Данная прокачка с прибывшего корабля в наземные танки проводится трубопроводной системой порта, значит подлинность этого документа можно проверить у портовых властей.
7. Cerdficate of Origin. У любого товара есть происхождение страны, в которой он сделан. Сертификат происхождения выдается в основном Торгово-промышленной палатой страны, где он произведен и подтверждает происхождение товара. Этот документа важен для таможенной очистки товара. На рынке часто подделывают данные документы, с целью скрыть реальное происхождение товара с стан, которые находятся под международными санкциями.
8. Product Passport. У любого товара, в том числе нефти и нефтепродуктов есть определенные качественные показатели. Которые должны соответствовать международным стандартам. При отгрузке товара с завода (НПЗ) производителем выпускается паспорт продукта. Фактически это перечень качественных показателей товара при отгрузке.
9. Fresh SGS Inspecdon report. Мы считаем это самый важный документ в сделках FOB. Это лабораторное заключение независимой лаборатории, которая отобрала пробы и подтвердила качество и количество товара на определенном этапе поставки. Все важно настоять на свежем, сделанном отборе проб не позже чем 2-3 суток назад. SGS это всемирно известная лаборатория, которой доверяют большинство участников рынка. И если лаборатория подтвердила, что в момент взятия проб у конкретного продавца в определенном танке было соответствующе количество товара, которое имело надлежащее качество, то это и есть ключевое подтверждение в документообороте. Также могут быть привлечены другие лаборатории, но SGS это самая популярная и известная. Мы написали отдельную статью о важность лабораторных исследований нефтепродуктов в торговле и перечень самых распространенных и известных лабораторий.

Ми привели вам базовый пакет документов, который по умолчанию предоставляется, но он может быть дополнен еще многими документами по желанию одной из сторон сделки или по требованию местных властей в порту отправления или прибытия.

В заключение, обеспечение прозрачности и подлинности в сделках с нефтью и нефтепродуктами играет решающую роль в предотвращении мошенничества и обеспечении успешных торговых отношений между сторонами. Следование указанным выше рекомендациям поможет минимизировать риски и обеспечить эффективное взаимодействие на рынке международной торговли.

Вы можете прочитать эту статью на других языках:
English, Español, 中文 (中国), العربية