إن سوق المنتجات النفطية، التي تنطوي على مبالغ مالية ضخمة وينشط فيها العديد من الوسطاء، لا تجتذب للأسف مشاركين جادين فحسب، بل تجتذب أيضًا محتالين مستعدين لاستخدامها لمصلحتهم الخاصة. هؤلاء المحتالون الذين يتظاهرون بأنهم مشترين أو بائعين أو منشآت تخزين النفط أو لوجستيين يخالفون القانون ويتسببون في أضرار جسيمة لمصداقية السوق ككل.
تتمثل إحدى المهام الرئيسية لكل مشارك في السوق في تحديد ما إذا كان قد تواصل مع محتال. الشركات الكبيرة لديها أقسام أمنية ضخمة بميزانيات كبيرة للحفاظ عليها. ومع ذلك، حتى بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، هناك طرق أساسية متاحة للتحقق من الأطراف المقابلة التي يمكن أن تكون فعالة في المرحلة الأولى من الصفقة.
في هذه المقالة، سنغطي المبادئ والأساليب الأساسية لفحص الأطراف المقابلة التي، على الرغم من بساطتها، يمكن أن تساعد في التخلص بسرعة من المحتالين الواضحين. وعلى الرغم من أن هذه الأساليب ليست فعالة بنسبة 100% ويمكن أن تكون عرضة للخطأ في بعض الأحيان، إلا أننا سنقدم أمثلة وتقنيات ثبت أنها تساعد في التخلص من غالبية المحتالين في المراحل الأولى من الاتصال بالمقاولين.
تقابل الناس من ملابسهم
هناك مثل يقول “تقابل الناس من ملابسهم”. عندما تتعرف لأول مرة على الطرف المقابل – المشتري أو البائع، فإنك تنتبه إلى أشياء أساسية – انظر إلى موقع الشركة على الويب، واقرأ مقالات عن هذا الطرف المقابل في المجال العام، واتصل بهاتف الشركة، وانظر إلى كيفية وضع المستندات على ترويسة الشركة، وانتبه إلى المراسلات مع بريد الشركة وما شابه ذلك من إجراءات بديهية. هدف المحتالين هو صنع صورة جميلة وغلاف جميل لأعمالهم المزيفة. فهم ينشئون مواقع إلكترونية جميلة ويسجلون شركات في ولايات قضائية محترمة.
طرق التحقق الأولي للطرف المقابل في مجال التجارة في المنتجات البترولية
لا توجد قواعد واضحة. هناك العديد من الأشخاص بقدر عدد الآراء. تقوم كل شركة وفريق بالتحقق من الأطراف المقابلة في المعاملات مع المنتجات البترولية بطريقتها الخاصة. تعتمد طرق التحقق على نهج الشركة، وخبرتها في هذا المجال، والكفاءة المهنية لموظفيها الأمنيين والميزانية الحالية.
فيما يلي بعض الطرق الأساسية للتحقق من الطرف المقابل، والتي تستغرق من 10 إلى 20 دقيقة من الوقت حرفيًا، ولكنها يمكن أن تخبرك الكثير عن شريكك:
1. الموقع الإلكتروني للشركة – تاريخ الإنشاء. في عالم الإنترنت اليوم، أول ما ينظر إليه المرء هو الموقع الإلكتروني للشركة. يقوم المحتالون بإنشاء مواقع إلكترونية ملونة لا تقل جودة عن المواقع الرائدة في هذا المجال. قم بإجراء بسيط للغاية انظر إلى تاريخ إنشاء هذا الموقع. إذا كان الموقع قد تم إنشاؤه قبل شهر، فيمكنك أن تستنتج بالفعل أن هذه ليست شركة لها تاريخ يمتد لعشرين عاماً. يحتوي كل موقع ويب على بروتوكول شبكة WHOIS. هناك العديد من الموارد للتحقق من WHOIS، حيث يمكنك كتابة اسم النطاق الخاص بالموقع وترى في بضع ثوانٍ بيانات حول هذا الموقع – متى (التاريخ) ومن قام بإنشائه. على سبيل المثال، هنا يمكنك رؤيته: https://www.cy-pr.com/.
2الموقع الإلكتروني للشركة هو نسخة طبق الأصل. غالباً ما يقوم المحتالون بعمل نسخة طبق الأصل من موقع الشركة الحقيقية . مواقع مزيفة لأشخاص آخرين يشترون اسم نطاق متطابق تقريبًا والفرق حرف واحد حرفيًا ويصنعون نسخة طبق الأصل من الموقع الحقيقي للمورد. طريقة التحقق بسيطة للغاية – اكتب في محرك بحث، مثل جوجل، اسم الشركة وانظر ما هو الموقع الذي سيعطيك محرك البحث أولاً. إذا كان الموقع الذي يعطيك إياه محرك البحث باسم الشركة والموقع المشار إليه في مستنداتك يختلفان بحرف واحد على الأقل، فمن المحتمل أنك وقعت على نسخة مطابقة مزورة.
انظر أيضًا إلى بريد الشركة الذي تتراسل معه، أن يتطابق اسم (اسم النطاق) للموقع الحالي مع اسم البريد الذي تتراسل معه، لا يختلفان وحرفًا واحدًا.
هناك أيضاً برامج قرصنة خاصة تسمح للمهاجمين بالكتابة نيابةً عن صناديق بريد أشخاص آخرين. انتبه إلى هيكل المراسلات البريدية الخاصة بالشركة. في معظم هذه الحالات، يقوم المهاجمون بالكتابة ظاهريًا من بريد الشركة الخاص بالمصفاة ويضعون نسخة من بريد آخر في حالة ردك على هذه الرسالة لترى هذا الرد، حيث يترك العملاء في معظم الحالات في الرد أيضًا بريدًا آخر في النسخة. إذا كان لديك مثل هذه الشكوك – قم دائماً بالرد على هذه الرسائل، ولكن لا تضع في النسخة رسائل بريدية أخرى مشبوهة وعاود الاتصال على الهاتف الرسمي لتوضيح ما إذا كان قد تم إرسال مثل هذه الرسالة أو ما إذا كان قد تم استلام ردك.
3. الشركة – التحقق من بيانات التسجيل من المصادر العامة. في معظم البلدان المتقدمة تكون السجلات التجارية للشركات متاحة للجمهور ويمكن لأي شخص العثور على بيانات عن شركة مسجلة. أما إذا كانت السجلات مغلقة في بلد التأسيس، فهناك مواقع خاصة – كتالوجات الشركات في المجال العام. فبمجرد كتابة اسم الشركة أو رمز تسجيلها في محرك البحث، من المحتمل أن تحصل على روابط إلى كتالوجات ومقتطفات مختلفة من السجلات، مع بيانات أساسية عن الشركة. انتبه إلى الأشياء الأساسية في بيانات الشركة:
- تاريخ التأسيس. من غير المحتمل أن يكون لدى شركة تم تأسيسها قبل أسبوع بضائع بقيمة 100 مليون دولار في الميناء;
- المدير. إذا كان لدى شركة بريطانية مدير مغربي مدير لعشرين شركة أخرى، فعليك أن تتساءل;
- النشاط الرئيسي. إذا كان السجل يشير إلى أن النشاط الرئيسي للشركة هو تنظيف الشوارع، فمن غير المرجح أن تكون تاجرًا حقيقيًا في المنتجات البترولية;
- عنوان المكتب. يوجد على خرائط جوجل منذ فترة طويلة خيار لرؤية الشارع أو خريطة القمر الصناعي بصريًا. من خلال تحديد عنوان المكتب، يمكنك أن ترى بصريًا ما هو موجود على هذا النحو. كما فهمت – إذا كان عنوان المكتب، على سبيل المثال، ماكدونالدز، فمن غير المرجح أن تجد طرفًا مقابلًا جادًا;
- اختصاص التسجيل وبنك الخدمة. يجب أن تفهم أنه من الصعب جداً فتح شركة في سويسرا مثلاً لمدير واجهة، ومن المستحيل عملياً فتح حساب جاري لمدير واجهة في بنك سويسري. ولكن من السهل فتح شركة لمدير واجهة في سيشيل أو بنما. انتبه إلى بلد تسجيل الشركة، بل وانتبه أكثر إلى اسم البنك الذي تتم فيه خدمة هذه الشركة;
- أرقام هواتف المكتب. من خلال رقم الهاتف يمكنك التحقق – من أي بلد ينتمي إليه هذا الرقم وما إذا كان رقم هاتف أرضي أو هاتف محمول. على سبيل المثال، إذا كنت تتعامل مع شركة ألمانية، فلا يمكن أن يكون رقم هاتفها الرئيسي رقم هاتف محمول مسجل باسم ماليزي.
4. الحالة المالية للشركة. توجد في معظم البلدان المتقدمة بيانات متاحة للجمهور عن الحالة المالية للشركات. لا يتم نشر البيانات المالية في الغالب، ولكن يمكن الاطلاع على المؤشرات الرئيسية. حتى في كازاخستان أو هونج كونج يمكنك العثور على هذه البيانات في السجلات العامة. انتبه إليها – إذا كانت إيرادات الشركة للعام الماضي 20 ألف دولار، فمن غير المحتمل أن يكون لديها في المخزون وقود ديزل بقيمة 100 مليون دولار. كما تظهر سجلات منفصلة، مثل الكازاخستانية على سبيل المثال، عدد الموظفين في الشركة. هذا أيضًا مؤشر مهم – إذا كان لدى الشركة موظفين اثنين، فمن غير المحتمل أن تبيع الشركة سلعًا بمليارات الدولارات.
5. المقالات على الإنترنت. ابحث عن اسم الشركة على جوجل واقرأ بالفعل أول 10-20 مقالاً عن الشركة. إذا لم تحصل إلا على موقع الشركة على الإنترنت وروابط لكتالوجات الشركة أو إعلانات الشركة، ولكن لم تحصل على مقال موضوعي واحد مستقل من سوق المنتجات النفطية عن هذه الشركة، فعليك التفكير فيما إذا كانت هذه الشركة موجودة في السوق.
6. التحقق من المواقع الشبكية الخاصة بالمحتالين في الصناعة. نظرًا للعدد الكبير من المحتالين في صناعة المنتجات النفطية، فإن العديد من المشاركين في السوق يشاركون تجاربهم المريرة على المواقع الإلكترونية المتخصصة، حيث يصفون تجربتهم في العمل مع المحتالين، ويحددون إحداثياتهم، ومواقعهم الإلكترونية، وما إلى ذلك. تحقق من الطرف المقابل لك لمعرفة ما إذا كان هناك أي منشورات حول هذا الموضوع من قبل شركات أخرى وقعت بالفعل ضحية.
- على سبيل المثال، بشأن الموردين الاحتياليين، فهرس كبير: www.fuelscamalert.com
- حول منشآت تخزين النفط الاحتيالية، على سبيل المثال، أطلق ميناء روتردام قائمة سوداء رسمية لمنشآت تخزين النفط: www.ferm-rotterdam.nl/blacklist/
7. إجراءات المعاملات. اقرأ بعناية إجراءات المعاملة التي يعرضها عليك الطرف المقابل. بمجرد أن يُعرض عليك في إجراءات المعاملة أن تدفع مقابل شيء ما قبل أن ترى البضاعة أو المستندات الخاصة بالبضاعة، انتبه إليها على الفور. على سبيل المثال – إذا عرض عليك أحد الموردين تمديد صهاريجه لمدة اختبار DIP، وفقط بعد دفع ثمن تمديد الصهاريج سوف يريك المستندات الخاصة بالبضاعة، مع احتمال بنسبة 90% أن يكون ذلك احتيالًا. سنقوم قريبًا بإصدار مقال منفصل حول أنواع إجراءات المعاملات والفروق الدقيقة المحتملة التي يجب الانتباه إليها في الإجراءات. اقرأ موقعنا الإلكتروني.
8. الاجتماعات وجهاً لوجه. في الغالبية العظمى من الحالات، لا يلتقي محتالو المنتجات البترولية بضحاياهم شخصياً. فهم يجرون محادثات هاتفية، ويكتبون رسائل البريد الإلكتروني، لكنهم يخشون اللقاء وجهاً لوجه. أفضل ما يمكنك القيام به قبل إجراء المدفوعات هو الذهاب إلى مكتب الطرف المقابل بنفسك لمقابلته أو إرسال موظفك بحجة الحاجة إلى تبادل المستندات الأصلية على سبيل المثال. إذا وقعت في فخ المحتالين، فمن المرجح أن يتم رفض مقابلتك. ولكن هناك محتالون أكثر جرأة يوافقون على عقد اجتماع شخصي – ثم انتبه إلى مكان عقد هذا الاجتماع. على سبيل المثال، إذا كان لديك مندوب مبيعات من شركة هولندية ونيجيري في مقهى في جادة ما، فعليك التفكير مرتين.
9. الحسابات الائتمانية لقبول المدفوعات. عند إصدار فاتورة، يجب الانتباه إلى تفاصيل الدفع ومتلقي الأموال. في معظم الحالات، يقوم المحتالون بالتفاوض نيابةً عن شركة معروفة، وعندما يحين موعد الدفع، ثم يشيرون في الفواتير إلى شركة أخرى كمتلقٍ للأموال، موضحين أنهم يعملون من خلال حسابات ائتمانية. وبمجرد أن ترى حساب ائتماني فإن 90% من الوقت يكون الأمر احتيالاً. إذا كانت المخططات أكثر تعقيدًا حيث يسجل المحتالون شركة تحمل اسمًا مطابقًا لاسم المصفاة الحقيقية، ولكن في بلد مختلف. انظر إلى الولاية القضائية لمتلقي الأموال. على سبيل المثال، لا يمكن أن يكون لمصفاة كازاخستان المملوكة للدولة الكازاخستانية Kazmunaigas عنوان قانوني في جزر البهاما.
10. شخصيات الأشخاص. انتبه إلى من تتفاوض معه ومن يوقع على الوثائق. في عالم اليوم، من السهل جداً في عالم اليوم التحقق ظاهرياً من الشخص، باستخدام شبكات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك ولينكد إن وإنستجرام وما شابه ذلك. في ممارستنا حاولنا إبرام صفقة مع شركة هولندية، ولكن عندما فتحنا الملف الشخصي للموقع على فيسبوك، اتضح أنه لاجئ من المغرب كان يعمل خبازاً في إسبانيا ولم يكن يعلم أنه مدرج كمدير في شركة هولندية.
هناك العديد من المخططات والتقنيات للتحقق من الأطراف المقابلة. بالتأكيد يعرف المحترفون الباهظون في مجال أمن الشركات عشرات المرات طرق التحقق. لقد قدمنا لكم أعلاه في المقالة تلك الأساليب التي لا تتطلب تدريبًا خاصًا، وهي أساليب يمكن أن يستخدمها مستخدم الإنترنت العادي في عمله، ولكنها ستساعد في المراحل الأولية على إجراء فحص سطحي، مما يسمح بالتعرف على غالبية المحتالين في مجال تجارة النفط والمنتجات النفطية وشركات نقل الطاقة.
يمكنك قراءة هذا المقال بلغات أخرى:
Русский, English, Español, 中文 (中国)
