令人遗憾的是,涉及巨额资金和众多中间商的石油产品市场不仅吸引了严肃的参与者,也吸引了准备利用它为自己谋利的欺诈者。这些冒充买家、卖家、石油仓储设施或物流人员的骗子触犯了法律,对整个市场的信誉造成了严重损害。
每个市场参与者的主要任务之一就是判断自己是否接触到了欺诈者。大公司都有庞大的安全部门,并为维护这些部门投入了大量预算。不过,即使是中小型企业,也有一些基本方法可以在交易初期有效地检查交易对手。
在本文中,我们将介绍对手方筛查的基本原则和方法,这些方法虽然简单,但有助于快速剔除明显的欺诈者。虽然这些方法并非百分之百有效,有时还容易出错,但我们将提供一些实例和技巧,这些实例和技巧已被证明有助于在与承包商接触的初始阶段就剔除大多数欺诈者。
你通过衣服来认识人
俗话说 “人靠衣装”。当你第一次认识一个交易对手(买方或卖方)时,你会注意一些基本的东西 – 看看公司的网站,阅读公共领域中关于这个交易对手的文章,拨打公司电话,看看信笺上的文件是如何起草的,注意与公司邮件的往来以及类似的直观行为。骗子的目的是为自己的虚假业务做一个漂亮的包装。他们创建漂亮的网站,在受人尊敬的司法管辖区注册公司。
石油产品贸易领域交易方的初步核查方法
没有明确的规则。有多少人就有多少种观点。每个公司和团队都以自己的方式核查石油产品交易的交易方。核查方法取决于公司的方法、在这一领域的经验、安全人员的专业水平和现有预算。
以下是检查对方的一些基本方法,只需花 10-20 分钟时间,但可以让您了解对方的很多情况:
1. 公司网站–创建日期。在当今的互联网世界,人们首先关注的是公司网站。骗子们制作的网站五颜六色,不亚于行业领导者。做一个非常简单的动作,看看这个网站的创建日期。如果网站是一个月前创建的,那么你就可以断定这不是一家有二十年历史的公司。每个网站都有一个 WHOIS 网络协议。在这里您可以输入网站的域名,并在几秒钟内查看有关该网站的数据–创建时间(日期)和创建者。例如:https://www.cy-pr.com/。
2. 公司网站是镜像副本。骗子通常会制作真实公司网站的镜像副本。假冒他人的网站购买几乎相同的域名,只差一个字母,并制作成供应商真实网站的镜像副本。验证方法非常简单–在谷歌等搜索引擎中输入公司名称,看看搜索引擎首先给出的是哪个网站。如果搜索引擎给出的公司名称网站与您的文件中显示的网站至少相差一个字母,那么您很可能上当受骗了。
还要查看与您通信的公司邮件,确保当前网站的名称(域名)与您通信的邮件名称一致,而不是相差一个字母。
还有一些特殊的黑客程序允许攻击者代写他人邮箱。请注意公司邮件往来的结构。在大多数情况下,攻击者表面上从炼油厂的企业邮箱写信,并在副本中放入一些其他邮件,以防您在回复此信时看到此回复,因为客户在大多数情况下在回复中也会在副本中留下其他邮件。如果您有这样的怀疑–请务必回复这些信件,但不要在副本中放入其他可疑邮件,并回拨官方电话以澄清是否发送了这样的信件或是否收到了您的回复。
3. 公司–从公共来源核实注册数据。在大多数发达国家,公司的贸易登记册都是公开的,任何人都可以找到注册公司的数据。如果公司注册地所在国的登记册已关闭,也有一些私人网站–公共领域的公司目录。只需在搜索引擎中输入公司名称或其注册代码,您就有可能获得各种目录的链接,并从登记簿中摘录有关公司的基本数据。注意公司数据中的基本内容:
- 公司成立日期。一周前成立的公司不可能有价值 1 亿美元的商品在港;
- 董事。如果一家英国公司的摩洛哥籍董事是其他 20 家公司的董事,你就不得不怀疑了;
- 主要活动。如果注册表上显示公司的主要业务是街道清洁,那么它就不可能是一家真正的石油产品贸易商;
- 办公地址。长期以来,谷歌地图上都有一个直观查看街道或卫星地图的选项。通过指定办公地址,您可以直观地看到该地址的位置。正如您所理解的–如果办公地址是麦当劳,那么您就不太可能找到一个认真的交易对手;
- 注册辖区和送达银行。您应该明白,例如,在瑞士为前台主管开设公司是非常困难的,而且实际上也不可能在瑞士银行为前台主管开设活期账户。但在塞舌尔或巴拿马为幌子董事开设公司却很容易。注意公司的注册国,更要注意为该公司提供服务的银行的名称;
- 办事处的电话号码。通过电话号码,您可以查询该号码来自哪个国家,是固定电话号码还是移动电话号码。例如,如果您与一家德国公司打交道,其主要电话号码就不能是注册在马来西亚人名下的手机号码。
4. 公司的财务状况。大多数发达国家都有关于公司财务状况的公开数据。财务报表大多没有公布,但可以看到主要指标。即使在哈萨克斯坦或香港,您也可以在公共登记册中找到这些数据。请注意,如果公司去年的收入为 2 万美元,那么它的柴油库存就不可能达到 1 亿美元。另外,单独的登记册(例如哈萨克登记册)也会显示公司的员工人数。这也是一个重要指标–如果一家公司只有 2 名员工,那么这家公司就不可能销售价值数十亿美元的商品。
5. 互联网上的文章。在谷歌上搜索公司名称,并实际阅读关于该公司的前 10-20 篇文章。如果您得到的只是该公司的网站和公司目录或公司公告的链接,而没有一篇来自成品油市场的关于该公司的独立专题文章,那么您就应该考虑一下这家公司是否在市场上。
6. 查看欺诈者的行业网站。由于石油产品行业的欺诈者数量众多,许多市场参与者都会在专门网站上分享他们的惨痛经历,介绍他们与欺诈者打交道的经验,说明欺诈者的坐标、网站等。检查您的交易对手,看看是否有已经成为受害者的其他公司发布的相关信息。
- 例如,关于欺诈性供应商的大型目录: www.fuelscamalert.com
- 关于欺诈性储油设施,例如,鹿特丹港推出了一份正式的储油设施黑名单: www.ferm-rotterdam.nl/blacklist/
7. 交易程序。仔细阅读交易方提供给您的交易程序。一旦在交易程序中,您在看到货物或货物单据之前被要求付款,请立即注意。例如,如果供应商向您提出在 DIP 测试期间延长其油箱的使用期限,并且只有在支付了延长油箱使用期限的费用后才会向您出示货物单据,那么 90% 的可能性是欺诈行为。不久我们将发布一篇单独的文章,介绍交易程序的多样性以及在程序中可能需要注意的细微差别。请阅读我们的网站。
8. 面对面会面。在绝大多数情况下,石油产品骗子不会与受害者当面见面。他们进行电话交谈、写电子邮件,但他们不敢当面见面。在付款之前,最好的办法是亲自前往对方的办公室与他见面,或者以需要交换原始文件等为借口派您的员工前往。如果您上了骗子的当,很可能会被拒绝会面。但也有更无畏的骗子,他们会同意个人会面,这时就要注意会面的地点了。例如,如果荷兰公司的销售人员和尼日利亚人在林荫大道的咖啡馆见面,您就要三思了。
9. 接受付款的信托账户。开具发票时要注意付款细节和收款人。在大多数情况下,骗子会代表一家知名公司进行谈判,然后在付款时,在发票中注明另一家公司为收款方,并解释说他们通过受托账户开展业务。只要看到受托账户,90% 的情况下都是骗局。如果是更复杂的骗局,骗子注册的公司名称与真正的炼油厂相同,只是在不同的国家。查看收款人的司法管辖区。例如,哈萨克斯坦国有炼油厂 Kazmunaigas 在巴哈马不可能有合法地址。
10. 人的个性。注意与谁谈判,谁签署文件。在当今世界,利用 Facebook、LinkedIn、Instagram 等社交网络对一个人进行表面调查非常容易。在我们的实践中,我们曾尝试与一家荷兰公司进行交易,但当我们打开签字人的 Facebook 个人资料时,发现他是一名来自摩洛哥的难民,在西班牙做面包师,却不知道自己是一家荷兰公司的董事。
检查交易方的方案和技术有很多。当然,企业安全领域的专业人士知道的验证方法要多出几十倍。在上面的文章中,我们为您介绍了一些不需要特殊培训的方法,这些方法普通网民在工作中也可以使用,但在初始阶段有助于进行表面检查,从而识别石油、石油产品和能源载体贸易领域的大多数欺诈者。